2023-05-18-KPMG_China-第四期_全球金融监管动态月刊（4月1日-4月30日）_26页_2mb

全球金融监管动态月刊摘要（2023年3月）

一、全球监管重点方向概述

1. 数字化转型与金融稳定：各国央行加速推进央行数字货币（CBDC）跨境支付试验（如国际清算银行BIS创新中心项目），关注支付系统多边互联与技术标准制定；加强对存款机构网络安全风险的监管，要求制定应对措施。

2. 风险管理与资本要求：增强宏观审慎监管（如英国PRA流动性要求、利率风险缓冲、印度一次资本缓冲政策）；银行需调整资本结构以应对挑战。

3. 反洗钱（AML）、反恐融资（TF）及金融犯罪治理：香港金管局推出反洗钱"做与勿做"指引；新加坡建立犯罪信息共享平台COSMIC；关注人工智能在合规领域的应用与风险防控。

4. 气候相关金融风险：金融机构需加强对高排放企业的贷款管理（如国际清算银行发现银行近年贷款配置转向）；欧盟、英国等推动气候披露改革，金融监管部门参与制定披露标准。

5. 消费者权益与市场公平：各国加强金融消费者保护措施，打击 APP 诈骗、虚假宣传；为弱势群体提供更充分的金融支持。

二、主要国家及机构动态

• 英国：发布新战略格局，重点发展绿色金融枢纽；推出“净零战略”，引导金融服务机构履行气候责任；加强市场工具数据透明度，优化风险管理。

• 美国：回应银行危机，推出银行定期融资计划（BTFP），提供美元流动性支持；鼓

励金融消费者举报欺诈行为，打击利率“虚假宣传”。

• 欧盟：修订《资本要求条例》配套技术标准，细化金融产品风险加权资产计算；发布气候披露临时指导；加强金融体系韧性评估。

• 新加坡：监管金融科技公司确保普惠服务, 开展洗钱案例协同共享（COSMIC）计划；增强弹性。公告银行系统。加强银行业发展。

• 印度：研究数字货币互通, 提高金融普惠性。

• 日本：推出零售CBDC概念，致力于数字金融发展。

三、金融科技与跨境监管互动

• 人工智能监管：英国FCA发布年度报告强调AI在市场竞争与消费者权益保护中的应用。
• 网络安全：美联储鼓励金融数据透明，加强消费者保护。
• 数字身份与 eKYC：越南国家银行推进统一数据库，提升反洗钱效率。

四、总结

三月金融监管动态体现了全球对数字化转型、金融安全、气候责任及消费者保护的共同关注。通过对监管科技和新型工具的关注，监管干预机制正在革新，将促进金融市场更加透明、稳定、可持续运行，同时也为个人与企业提供了更广泛的风险保障与成长空间。