2000年-ECB欧洲央行_Interlinking_-_Data_Dictionary_v202_63页_567kb

欧洲中央银行（ECB）Interlinking数据字典总结

核心内容概述

本文档为欧洲中央银行（ECB）发布的 Interlinking 数据字典 Version 2.02，用于规范通过Interlinking系统进行的金融交易信息格式与规则。Interlinking 是一个用于协调欧元区国家中央银行（NCB）和ECB之间的金融交易信息交换的机制，确保信息的一致性、准确性和可处理性。

主要观点

• Interlinking 系统支持多种消息类型，用于金融交易信息的传递，包括客户转账、单客户信用转账、金融机构转账、支付结算通知、日终检查请求与通知、延迟关闭时间请求与通知、自由格式消息以及统计信息。
• 所有消息必须遵循统一的格式规则，并且字段顺序与内容需严格遵守数据字典的定义。
• 消息内容必须使用 ECB 时区的时间表示，并确保所有 BIC 代码的有效性。

关键信息

1. 版本信息

• 文档版本为 2.02，发布于 2000年3月。
• 每个章节的状态为 Final，表示最终版本。

2. 格式规则

• Interlinking 内部参考号（IIR） 是一个基于应用、双边、唯一且连续的编号，用于标识消息。

  • 每个应用代码（如 RTGS 交易、会计信息等）都有独立的编号序列。
  • IIR 由以下部分组成：
    • 应用代码
    • 业务日期
    • 发送方国家代码
    • 接收方国家代码
    • 消息序列号（每天重置为 0）
  • 自由格式消息（IFFM） 和 延迟关闭时间消息（DCTR/DCTN） 不分配 IIR，但可在自由格式文本中引用已分配的 IIR。
  • 若需重复发送 PSMR、PSMN、ECMR 或 ECMN 消息，必须保留原始 IIR。
  • 发送方 NCB 必须确保 IIR 的连续性，并在日终错误检测时说明缺失的 IIR。

• 字段格式规范：

  • 日期：6 位整数，格式为 YYMMDD，其中 1997 为参考日期，97 代表 1997 年，00 代表 2000 年。
  • 时间：4 或 6 位整数，格式为 HHMM[SS]。
  • 金额：整数部分至少一位数字，小数部分最多两位，使用逗号作为小数分隔符。
  • 货币代码：使用 3 位 ISO 4217 标准货币代码。
  • 国家代码：使用 2 位 ISO 国家代码，若单独使用，ECB 使用 EU，德意志联邦银行使用 DE。
  • 机构识别码（BIC）：格式为 NNNNCCLLBBB，其中 CC 为国家代码，BBB 为可选分支机构代码。
  • 业务实体标识符（BEI）：是 BIC 的子类型，用于标识非金融实体。
  • 账户号码：必须以 / 开始，格式为 /1a/34x 或 /34x。
  • 字段分隔符：所有字段以 : 分隔，多行字段以换行符结束。
  • 所有代码词必须大写。

3. 消息格式与类型

• MT 198/100 - 客户转账消息：

  • 用于非金融实体之间的转账。
  • 必须包含发送方和接收方的客户信息。
  • 字段要求：
    • 52A（订购机构）为必填字段，必须包含发送方 NCB 的国家代码、BIC 和 TRN。
    • 57A（账户与机构）为必填字段，用于指定受益人账户机构。
    • 59（受益人客户）为必填字段，用于指定受益人客户信息。
    • 若 56A（中介机构）存在，接收方需确认其是否为 RTGS 系统参与者。
  • 规则：
    • 发送方需确保受益人银行信息在 57A 中存在，账户号码在 59 中存在。
    • 若 56A 存在且接收方可识别为 RTGS 系统参与者，则需转发，否则拒绝。
    • 若 56A 不存在但 57A 存在且可识别，则转发，否则拒绝。
    • 所有 BIC 代码需有效，参考当前 S.W.I.F.T. BIC 目录。

• MT 198/103 - 单客户信用转账消息：

  • 用于信用转账，可能包含非金融实体信息。
  • 字段要求：
    • 52A（订购机构）为必填字段，包含发送方 NCB 的国家代码、BIC 和 TRN。
    • 57A（账户与机构）为必填字段，指定受益人账户机构。
    • 59（受益人客户）为必填字段，指定受益人客户信息。
    • 23B（银行操作代码）为必填字段，CRED 为常用代码。
    • 23E（指令代码）为可选字段，用于指定多个指令。
    • 26T（交易类型代码）为可选字段，用于说明交易目的。
    • 32A（价值日期、货币代码、金额）为必填字段，用于结算信息。
    • 33B（货币/指令金额）为必填字段，用于提供信息目的的金额。
    • 36（汇率）为可选字段，用于转换指令金额与结算金额。
    • 71A（费用明细）为必填字段，用于说明交易费用承担方。
    • 72（发送方至接收方信息）为可选字段，支持结构化信息，若使用 STP 标志则需遵循特定规则。
    • 77B（监管报告）为可选字段，用于提供监管信息。
  • 规则：
    • 若 32A 与 33B 货币不同，必须包含 36。
    • 71A 中若为 OUR，则不允许 71F，71G 为可选。
    • 71A 中若为 SHA，则 71F 为可选，71G 不允许。
    • 71A 中若为 BEN，则 71F 必须存在，71G 不允许。
    • 23B 为 SPRI 时，23E 为可选，且仅允许 SDVA 或 INTC。
    • 23B 为 SSTD 或 SPAY 时，23E 不允许。
    • 若 119（STP 标志）为 STP，则 72 中不允许 /OCMT/ 和 /CHGS/，且 /INS/ 只能后接 BIC/BEI，不能使用 /RETN/ 或 /REJT/。

• MT 198/202 - 金融机构通用转账消息：

  • 用于金融机构之间的资金转移。
  • 字段要求：
    • 52A（订购机构）为必填字段，包含发送方 NCB 的国家代码、BIC 和 TRN。
    • 57A（账户与机构）为必填字段，用于指定受益人账户机构。
    • 58A（受益人机构）为必填字段，用于指定受益人金融机构。
    • 72（发送方至接收方信息）为可选字段，用于附加信息。
  • 规则：
    • 所有交易方必须为金融机构。
    • 若 56A（中介机构）存在，57A 必须存在。
    • 若 56A 存在且接收方可识别为 RTGS 系统参与者，则需转发，否则拒绝。
    • 若 56A 不存在但 57A 存在且可识别，则需转发，否则拒绝。
    • 若 56A 和 57A 都不存在但 58A 存在且可识别，则需转发，否则拒绝。
    • 所有 BIC 代码需有效，参考当前 S.W.I.F.T. BIC 目录。
    • 对于跨 NCB 交易，接收方 NCB 的非 TARGET BIC 代码必须放在 58A 中。

附录信息

• 附录内容包括：

  • 术语约定（Conventions）
  • 字符集（Character Set）
  • 国家代码（Country Codes）
  • Interlinking 系统参与者（Participants to the Interlinking System）
  • 应用代码（Application Codes）
  • 错误代码（Error Codes）
  • 消息列表（List of Messages）
  • 字段交叉引用（Fields Cross Reference）

• 字段交叉引用：

  • S.W.I.F.T. 字段：包括如 20、32A、52A、57A、70、71A、71F、71G、72、77B、900、913、914、915、990、991、994、996、997 等字段。
  • 非 S.W.I.F.T. 字段：包括如 901、902、910、912、913、914、915、990、991、994、996、997 等字段。

总结

该文档为 ECB 的 Interlinking 系统提供了详细的数据格式与规则，涵盖消息结构、字段定义、格式规范、IIR 管理、错误处理、BIC 有效性、时间与日期格式、金额格式、监管报告等内容。文档旨在确保各参与方在处理金融交易信息时保持一致性和合规性，从而提高系统效率与可靠性。