2023-04-25-港交所-云锋金融_年报2022_355页_4mb

报告摘要

雲鋒金融集團有限公司2022年度報告總結

核心內容概述

雲鋒金融集團有限公司（Yunfeng Financial Group Limited）在2022年面對全球金融市場受新冠疫情影响的挑戰，有效執行業務計劃，積極尋求機會以提高股東價值。集團的業務範圍包括人壽保險及其他金融服務業務，並在中國香港和澳門地區運營。報告涵蓋財務表現、業務發展、企業治理及內含價值等多方面內容。

主要觀點

財務表現：
- 2022年集團總收入為94.61億港元，較2021年的85.21億港元增長11%。
- 保費及費用收入為94.28億港元，較2021年的84.79億港元增長11%。
- 其他金融服務收入為3,300萬港元，較2021年的4,300萬港元下降22%。
- 經調整後的經營溢利約為9.34億港元，較2021年的8.18億港元增長14%。
- 2022年集團合併虧損為1.11億港元，而2021年為合併溢利7.93億港元。
- 權益股東應佔虧損為2.56億港元，較上年的5.13億港元下降。
業務發展：
- 保險業務分部在2022年繼續發展獨家代理、經紀及銀行保險分銷渠道，以增加市場滲透率和客戶覆蓋範圍。
- 截至2022年底，保險業務分部在港及澳門共有約3,204名獨家代理，較2021年的3,462名有所減少。
- 員工數量為511名，有效個別保單為超過529,000份，較2021年的523,000份有所增加。
- 保險業務分部推出了多種旗艦產品，包括「FLEXI-ULife Prime Saver」、「MY Lifetime Annuity」、「Infinity Saver 3」及「PrimeHealth」系列。
財務指標：
- 權益股東每股權益為2.58港元，較2021年的3.55港元下降27%。
- 保費及費用收入總額（TPI）為114.46億港元，較2021年的111.47億港元增長。
- 根據《香港財務報告準則》編制的財務報表中，確認的保費及費用收入為94.30億港元，較2021年的84.80億港元增長。
內含價值：
- 截至2022年底，保險業務內含價值為205.87億港元，較2021年的180.61億港元增長14%。
- 內含價值由經調整淨值（ANW）和有效業務價值（VIF）組成，其中ANW增長59%，VIF下降6%。
經營溢利：
- 經營溢利（不包括投資收益、風險套期衍生工具公允價值變動及投資減值）為934萬港元，較2021年的818萬港元增長14%。
- 本年度溢利為705萬港元，較上年的909萬港元下降22%。
企業治理：
- 董事會成員包括主席虞鋒、執行董事黃鑫、非執行董事Adnan Omar Ahmed、Michael James O'Connor、海歐，以及獨立非執行董事齊大慶、朱宗宇、肖凰。
- 核數師為畢馬威會計師事務所，公司秘書為陳文告先生。

關鍵信息

股東權益：
- 截至2022年底，股東權益總額為147.94億港元，較2021年底的198.91億港元下降26%。
- 權益減少主要由投資資產的公允價值變動及減值虧損所致。
分銷渠道：
- 獨家代理為主要收入來源，佔比61%（香港）和39%（澳門）。
- 經紀和非獨家代理佔比為11%（香港）和11%（澳門）。
- 銀行和其他金融機構分銷渠道佔比為5%（香港）和18%（澳門）。
業務展望：
- 2023年及以後，集團將繼續擴大獨家代理、經紀及銀行保險分銷渠道。
- 將探索線上銷售渠道的戰略調整，以提高運營效率和客戶滿意度。
- 管理層強調「產品+服務」的理念，以提供更全面的解決方案。
財務報告附註：
- 保費及費用收入總額（TPI）不等同於HKFRS下的收入，僅作為業務量衡量指標。
- 保費及費用收入總額中已排除投資合同的儲金部分，並直接計入保單持有人存款。