20210814-奥纬咨询-批发和投资银行业务_国家状况第3部分_Wholesale_and_Investment_Banking_State_of_the_Nation_Part_3_62页_414kb

Wholesales and Investment Banking Industry Analysis Summary

作为批发和投资银行业的一部分，该行业经历了戏剧性的转变：从2007-2008年的重大亏损，到随后的几季复苏。然而，行业尚未完全摆脱危机的影响，监管改革仍在进行中，面临着持续的不确定性。

该报告分为三个主要部分：行业背景、战略与传输机制，以及财务资源与基础设施管理。

在行业背景中，公共政策和监管改革为行业恢复起到了推动作用，但对未来回报的前景仍存在不确定性。根据行业表现，提高股东回报的方法主要是利用留存收益来重建资本，而非提高股本收益率。行业面临严格的监管、所需的流动性缓冲以及不断变化的会计标准等重大挑战。

战略与传输机制部分探讨了组织传输机制和战略规划的问题。改进组织传输机制、设计合理的产品结构、掌握精细的资本分配方法，对提升业务绩效具有重要意义。报告指出，战略计划必须适应不确定性，采用基于情景的规划方法。重点是对风险容量有了全新考量的组织结构、组织传输机制，以及对风险补偿和交易结构、核心业务重心等议题进行系统性发展。

基础设施方面，报告强调提高IT系统稳定性、改进数据管理（如整合风险管理数据）和推进中央对手方清算（CCP）是提升基础设施的关键方向。此外，通过对复杂性进行系统性减少，可以降低成本并提高效率，使基础设施平台更灵活、具有持久竞争优势。

该报告由Oliver Wyman撰写，涵盖了烟草划时代变革后批发与投资银行的未来格局与基础设施升级策略。