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金榜集团控股有限公司（00172）2015/16年年度总结

公司基本信息

• 公司名称：金榜集团控股有限公司
• 英文名称：GOLDBOND GROUP HOLDINGS LIMITED
• 注册地：香港
• 注册地址：香港金钟道89号力宝中心第1座39楼3901室
• 股份代号：00172
• 股份过户登记处：香港中央证券登记有限公司
• 主要业务：向中国中小企业提供非银行金融服务，包括融资、融资租赁、保理服务等
• 主要业务平台：中国融众金融控股有限公司（03963）
• 公司网站：http://www.goldbondgroup.com
• 投资者关系网站：http://www.irasia.com/listco/hk/goldbondgroup/

核心内容

业务发展

• 主要业务：提供融资、融资租赁、保理服务等非银行金融业务。
• 业务回顾：
  • 2016年收入为48.4百万港元，较上年减少28%。
  • 融资业务收入为31.8百万港元，较上年减少43%。
  • 保理业务收入为16.6百万港元，较上年增长41%。
  • 中国融众于2016年1月28日在港交所主板上市，成为集团重要平台。
  • 集团业务收入来源更加多样化，增强了抗风险能力。

财务表现

• 年度利润：124.5百万港元，较上年增长5%。
• 每股资产净值：84.2港仙，较上年略有下降。
• 综合财务报表：以港币呈列，功能货币为人民币。
• 财务变化原因：主要由于人民币兑港币汇率不利变动导致汇兑亏损，以及股息分派。

资产与负债

• 总资产：26.689亿港元（2016年），较上年略有下降。
• 总负债：-3.443亿港元（2016年），较上年有所减少。
• 非控股权益：无重大变化。
• 股东权益：23.246亿港元，较上年略有减少。
• 银行借款：2016年3月31日无银行借款，2015年为3230万港元。

董事会构成及职责

董事会成员

• 执行董事：

  • 王军（主席）
  • 黄如龙（副主席）
  • 丁仲强（行政总裁）
  • 黄逸怡（执行董事）

• 独立非执行董事：

  • 马豪辉（银紫荆星章、太平绅士）
  • 郑毓和
  • 伍志强（荣誉勸章）

董事会职责

• 制定战略、批准发展计划、监督财务表现、确保内部控制系统有效运行。
• 董事会下设审核委员会、薪酬委员会、提名委员会，分别负责财务监督、薪酬政策制定、董事任命等。
• 董事会成员均确认遵守持续专业发展及证券交易标准守则。

风险管理

主要风险

1. 融资成本与利息收入：受中国人民银行基准利率影响，利率波动可能影响盈利。
2. 中小企业信贷风险：客户还款能力较弱，可能引发坏账及资产减值风险。
3. 客户集中风险：主要客户占集团收入比例高，若关系终止可能影响盈利。
4. 汇率波动风险：集团以港币呈报业绩，但主要业务以人民币结算，存在汇率风险。
5. 或有负债：集团未对资产进行抵押，但部分合营公司曾提供贷款担保。

董事及高管权益

• 主要股东权益：

  • 黄如龙及其家族成员拥有集团约60.63%的权益。
  • 黄逸怡女士拥有约57.38%的权益。
  • 其他主要股东包括Allied Luck、Ace Solomon、Aceyork、联金等。

• 董事及高管权益：

  • 王军、黄如龙、丁仲强、黄逸怡等均拥有集团股份或相关权益。
  • 董事及高管未持有任何需披露的关联方权益或淡仓。

关联交易与购股权计划

• 关联交易：

  • 集团与Golden Palms签订租赁协议，租用力宝中心3901室，租期三年，月租392,400港元。
  • Golden Palms由黄如龙女士的信托持有，视为集团关联方。

• 购股权计划：

  • 集团于2012年终止2002年购股权计划，采用新购股权计划。
  • 董事及员工持有购股权，包括2002年计划及2012年计划下的未行使购股权。
  • 本年度购股权无行使记录。

企业治理

• 治理结构：董事会致力于维持良好企业治理，包括健全的内部控制、透明度及问责机制。
• 董事会议：本年度共举行4次董事会会议及1次股东周年大会，所有董事均出席。
• 持续专业发展：所有董事均参与相关培训及学习，确保具备必要的知识和技能。
• 合规与透明度：集团遵守上市规则及公司章程细则，确保股东知情权及参与权。

社会责任

• 员工福利：提供医疗保险、退休计划、培训津贴等法定福利。
• 环保措施：采用环保纸张印刷年报及中期报告，减少对环境的影响。
• 公益活动：支持社会公益，如与泓福慈善基金合作，资助残疾人职业培训计划。

未来展望

• 业务发展：集团将继续推动保理业务，加强资产证券化，以提升资产周转率。
• 风险管理：强化风险管控，提升金融服务能力，应对市场变化。
• 战略调整：继续优化客户结构，降低信贷集中度，增强盈利能力。
• 财务策略：维持稳健的流动性及资本结构，确保业务可持续发展。

总结

金榜集团控股有限公司（00172）在2015/16年度持续发展其在中国的非银行金融业务，尤其在融资租赁及保理服务方面取得进展。尽管受到人民币兑港币汇率波动影响，集团仍保持稳定盈利，且在企业治理及风险管理方面表现良好。未来，集团将着重于提升金融服务能力，加强资产证券化，以应对经济放缓带来的挑战，并继续履行社会责任，推动可持续发展。