2023-04-27-港交所-华融金控_二零二二年年报_255页_3mb

公司詳情總結

公司基本資料

• 公司名稱：於百慕達註冊成立之有限公司
• 股份代號：993
• 註冊辦事處：Clarendon House, 2 Church Street, Hamilton HM 11, Bermuda
• 總辦事處及主要營業地點：香港，灣仔，告士打道60號，中國華融大廈15樓
• 授權代表：鲁昕政先生、骆晓菁女士
• 公司秘書：骆晓菁女士
• 主要往來銀行：交通銀行股份有限公司香港分行、中國銀行(香港)有限公司、中信銀行(國際)有限公司、上海浦東發展銀行股份有限公司香港分行、上海銀行(香港)有限公司、澳門華人銀行股份有限公司
• 核數師：安永會計師事務所
• 香港法律顧問：瑞生國際律師事務所有限法律責任合夥
• 股份過戶登記總處：MUFG Fund Services (Bermuda) Limited
• 股份過戶登記分處：卓佳登捷時有限公司
• 網址：www.hrif.com.hk

董事會成員

• 非執行董事：
  • 張星先生（主席）
• 執行董事：
  • 陳慶華先生（行政總裁）
  • 鲁昕政先生
• 獨立非執行董事：
  • 洪嘉禧先生（審計委員會及提名委員會主席）
  • 馬立山先生（風險管理委員會主席）
  • 關浣非先生（薪酬委員會主席）
  • 林家禮博士（可持續發展委員會主席）
• 委員會成員：
  • 審計委員會：洪嘉禧先生（主席）、馬立山先生、關浣非先生、林家禮博士
  • 薪酬委員會：關浣非先生（主席）、洪嘉禧先生、馬立山先生
  • 提名委員會：洪嘉禧先生（主席）、張星先生、馬立山先生、關浣非先生
  • 執行委員會：陳慶華先生（主席）、鲁昕政先生
  • 風險管理委員會：馬立山先生（主席）、張星先生、陳慶華先生、鲁昕政先生、林家禮博士
  • 可持續發展委員會：林家禮博士（主席）、陳慶華先生、關浣非先生

管理層

• 副行政總裁：王燕屏女士
• 高級管理層：王燕屏女士

財務摘要

• 收入：約276,630,000港元（上一年度：約486,592,000港元）
• 金融資產虧損淨額：約334,109,000港元（上一年度：約417,698,000港元）
• 金融資產收益淨額：約16,507,000港元（上一年度：約2,530,000港元）
• 總虧損：約2,228,026,000港元（上一年度：約1,602,292,000港元）
• 每股基本虧損：28.7港仙（上一年度：20.9港仙）

主要業務

• 投資控股業務：主要附屬公司包括華融國際證券有限公司、華融國際融資有限公司等
• 業務分類：
  • 資產管理及直接投資：收入約225,155,000港元，虧損約1,702,167,000港元
  • 證券業務：收入約15,373,000港元，虧損約39,700,000港元
  • 企業融資：收入約502,000港元，虧損約8,925,000港元
  • 金融服務及其他：收益約35,600,000港元，虧損約419,907,000港元

財務結構

• 已發行股份總數：8,709,586,011股（每股面值0.001港元）
• 股東應佔權益總額：約負732,882,000港元
• 現金及銀行存款：約1,986,641,000港元（上一年度：約1,852,784,000港元）
• 資本負債比率：負801.42%（上一年度：負1,696.33%）
• 貸款及永續資本債券：約1,069,233,000美元（相當於約8,346,884,000港元）

主要風險及減值撥備

• 信貸風險：包括其他貸款與債務工具、融資租賃應收款項等
• 減值撥備：全年減值虧損淨額約1,220百萬港元
  • 主要項目：
    • 一個開展融資項目計提減值約164百萬港元
    • 兩個固定收益項目計提減值約94百萬港元
    • 一個澳洲上市公司股票質押項目計提減值約55百萬港元
    • 一個麗江商鋪項目公司股權抵押項目計提減值約51百萬港元
    • 兩個風力及光伏發電項目計提減值約85百萬港元
    • 一個貨機租賃項目計提減值約142百萬港元
    • 一個電線電纜生產設備抵押項目計提減值約87百萬港元
    • 一個香港上市公司股票抵押項目計提減值約323百萬港元
    • 一個第三階段債券計提減值約65百萬港元
    • 兩隻房地產債券計提減值約46百萬港元

關鍵內部控制措施

• 風險監測：持續監測貸款及融資項目風險，並在出現問題時啟動預警及追償措施
• 減值撥備計提：根據預期信貸虧損模型及個別評估進行減值計提
• 管理決策流程：風險管理部門定期報告風險情況，管理層及董事會審議並作出決策

董事及高級管理層

• 董事總數：43名（上一年度：65名）
• 薪酬：按職務、公司表現及市場趨勢制定，主要以袍金、薪金、津貼及實物利益形式支付
• 薪酬上限：高級管理層人員（董事除外）薪酬範圍為300,000至500,000港元

主要股東權益

• 中國華融：實益擁有51%股份
• 中國華融國際控股：實益擁有29.98%股份
• Camellia Pacific：實益擁有21.01%股份
• 佳擇國際有限公司：實益擁有29.98%股份
• 其他股東：包括雄連企業有限公司、中國天元國際金融有限公司、賈天將先生及東菊鳳女士等

關連交易

• 二零一九年總協議：與中國華融及其聯繫人訂立，提供證券買賣、企業融資及資產管理服務
• 交易上限：每年為60,000,000港元
• 本年度交易：無向關連客戶提供相關服務

未來展望

• 二零二三年：持續深化改革，加強風險防控，推動業務轉型及發展
• 重點方向：聚焦「大不良」主業，拓展境外不良資產投資基金及特殊機會債券基金，加強與中信集團、中國華融協同發展
• 市場預期：隨著香港及中國內地解除防疫限制，經濟活動回復動力，預期反彈復甦

環境、社會及管治

• 環境政策：鼓勵員工減少耗電及耗紙、減廢及使用環保產品
• 社會責任：致力於遵守環境保護法律及規例
• 企業管治：強化內控合規意識，完善風險管理機制

其他重要事項

• 無派發末期股息
• 無購股權計劃
• 無優先購買權
• 無重大或然負債
• 無重大證券投資
• 無購買、出售或贖回上市證券