2024-12-27-港交所-富石金融_中期报告2024_x2f_25_41页_2mb
报告摘要
中期报告总结 - 2024/25
核心内容概览
富石金融控股有限公司（以下简称“公司”）于2024年9月30日发布的中期报告涵盖了公司资料、管理层讨论及分析、简明综合财务报表及附注等内容。报告揭示了公司在2024年上半年（截至2024年9月30日）的财务状况、业务表现及未来展望。
主要观点与关键信息
1. 公司资料
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董事会成员：
- 非执行董事：李青松先生（主席）
- 执行董事：许文超先生（行政总裁）、吴锡剑先生
- 独立非执行董事：杨孙西博士、黎文星先生、曾傲嫣女士
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审核委员会：由黎文星先生（主席）、杨孙西博士、曾傲嫣女士组成，负责审核简明综合财务报表。
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薪酬委员会：由杨孙西博士（主席）、李青松先生、黎文星先生组成。
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提名委员会：由李青松先生（主席）、杨孙西博士、黎文星先生组成。
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注册办事处：位于开曼群岛 Cricket Square, Hutchins Drive, P.O.Box 2681, Grand Cayman KY1-1111。
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总部及香港主要营业地点：香港湾仔皇后大道东182号顺丰国际中心28楼。
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公司秘书：胡民新先生
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法律顾问：李智聪律师行，位于中环皇后大道中16至18号新世界大厦一期19楼
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核数师：天职香港会计师事务所有限公司，位于鲗鱼涌英皇道728号K11 ATELIER King's Road 8楼
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主要往来银行：集友银行有限公司、创兴银行有限公司、大新银行有限公司、香港上海汇丰银行有限公司
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公司网站：www.hkfsfinance.com
2. 管理层讨论及分析
行业回顾
- 2024年首三个季度，香港证券市场平均每日成交额为1133亿港元，较2023年同期增长3%。
- 筹集资金总额为1247亿港元，较2023年同期增长25%。
- 美国联储局减息延迟，打击了投资者信心，导致资本市场的活动放缓。
业务回顾
- 本集团提供全面金融服务，包括证券交易、保证金融资、配售及包销、资产管理。
- 收入：2024年上半年收入约为1110万港元，较2023年同期下降27.7%。
- 经纪服务：佣金及手续费收入下降51.2%，分部溢利减少42%。
- 保证金融资服务：利息收入下降20.1%，但分部溢利增长61.4%，主要因减值拨备减少。
- 配售及包销服务：佣金收入下降32.6%，分部业绩为亏损0.7万港元，主因员工成本上升。
- 资产管理服务：收入为2000港元，分部亏损为88,000港元，因利率高企导致业务拓展困难。
展望及前景
- 集团相信香港金融服务业将继续维持全球领先地位，得益于政策支持与人才优势。
- 随着美国联储局开始减息，预计客户会增加对证券市场的投资。
- 集团计划探索中东市场机会，于2024年设立新附属公司。
- 集团将控制营运成本，提高成本效益及盈利能力。
3. 财务回顾
- 收益：2024年上半年收益为1110万港元，较2023年同期减少27.7%。
- 其他经营开支：增加35.1%至380万港元，主因法律及专业费用上升。
- 纯利：2024年上半年纯利约为150万港元，较2023年同期减少16.2%。
- 流动资金：2024年9月30日流动资产净值为35300万港元，较2024年3月31日增加230万港元。
- 资产负债率：为零。
- 借贷情况：2024年9月30日无银行借贷。
- 资产抵押：无资产抵押。
- 外汇风险：由于公司业务以港元结算，外汇风险不重大，无对冲措施。
- 资本承担及或然负债：无重大资本承担及或然负债。
4. 员工及薪酬政策
- 员工数量：15人（2024年9月30日）。
- 员工成本：约550万港元，较2023年同期增加约80万港元。
- 薪酬政策：根据资历、职责、贡献及年资等因素确定。
5. 融资协议
- 融资协议I：与汇丰银行签订，最高本金额为1500万港元及1000万港元，未偿还款项为零。
- 融资协议II：与持牌银行签订，最高本金额为6000万港元，未偿还款项为零。
- 特定履约责任：包括不得抵押公司股份、定期转移股份至汇丰账户等。
6. 购股权计划
- 根据上市规则第17章制定的股份奖励计划，上限为1亿股股份（占上市时已发行股份的10%）。
- 报告期间无授出购股权。
7. 简明综合财务报表
- 简明综合损益及其他全面收益表：2024年上半年收入为11064000港元，其他亏损为194000港元，员工成本为5510000港元，期间纯利为1464000港元。
- 简明综合财务状况表：2024年9月30日流动资产净值为352959000港元，非流动资产为4160000港元，总资产净值为357000000港元。
- 简明综合现金流量表：2024年上半年经营活动现金流净额为-8371000港元，投资活动现金流净额为-8000港元，融资活动现金流净额为-374000港元。
8. 分部资料
- 经纪服务：分部收益为1506000港元，分部溢利为740000港元。
- 保证金融资服务：分部收益为8476000港元，分部溢利为3917000港元。
- 配售及包销服务：分部收益为1080000港元，分部亏损为666000港元。
- 资产管理服务：分部收益为2000港元，分部亏损为88000港元。
9. 应收账款及应付账款
- 应收账款：2024年9月30日为142712000港元，较2024年3月31日减少1864万港元。
- 应付账款：2024年9月30日为124894000港元，较2024年3月31日减少6165万港元。
- 减值拨备：证券买卖业务产生的应收账款减值拨备为4545000港元，较2023年同期减少44.4%。
10. 股东权益
- 股本及储备：2024年9月30日股本为10000000港元，储备为347000000港元，总股本及储备为357000000港元。
- 每股盈利：基本每股盈利为0.15港仙，较2023年同期的0.17港仙有所下降。
11. 重大投资及未来计划
- 报告期间无重大收购或出售附属公司、联营公司或合营企业。
- 无重大投资计划，除招股章程所述的未来计划外。
- 所得款项净额为9060万港元，已使用4690万港元，剩余4370万港元，计划于2026年底使用。
12. 企业治理与合规
- 公司符合联交所企业治理守则，董事及主要行政人员未持有须披露的权益或淡仓。
- 控股股东李青松先生、杨丽丽女士及万顺控股有限公司已遵守不竞争协议。
- 公司已采用修订后的香港财务报告准则，但未对财务表现产生重大影响。
13. 关联方交易
- 无披露关联方交易。
14. 财务报表审阅
- 核数师天职国际对简明综合财务报表进行了审阅，未发现重大问题。
- 财务报表符合香港会计准则第34号及联交所规定。
15. 其他信息
- 网站：www.hkfsfinance.com
- 注册办事处：Cricket Square, Hutchins Drive, P.O.Box 2681, Grand Cayman KY1-1111, Cayman Islands
- 主要营业地点：香港湾仔皇后大道东182号顺丰国际中心28楼
- 控股公司：万顺控股有限公司，由李青松先生及杨丽丽女士分别持有60%及40%
16. 股息
- 无建议派发中期股息。
结论
富石金融控股有限公司在2024年上半年面对市场不确定性及竞争加剧，整体收入下降，但通过控制成本及优化资产配置，维持了稳定的财务状况。公司计划在经济环境稳定后扩大业务，并继续探索新市场机会。
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