EBA欧洲银行-Letter-from-Vera-Jourova2C20Member-of-the-European-Commission-regarding-the-enforcement-of-the-AML-directives-23102017_2页_364kb

欧盟委员会对马耳他反洗钱和资本要求指令执行情况的总结

核心内容

欧盟委员会对马耳他执行第三反洗钱指令（AMLD3）的情况进行了分析，特别关注了与政治人物相关（Politically Exposed Persons, PEPs）的反洗钱措施，以及马耳他金融情报局（FIAU）及其监管机构的独立性与监督能力。此外，委员会还评估了相关法律条款在实际案例中的应用情况。

主要观点

• 法律合规性评估：目前没有证据表明马耳他在执行欧盟反洗钱指令方面存在系统性违规，也没有发现需要启动违规程序（infringement procedure）的明显问题。
• FIAU监督能力：委员会关注FIAU在监督金融机构方面是否保持独立性，并对其报告是否得到充分跟进进行了评估。
• 监管不足问题：尽管FIAU已识别出某些金融机构存在严重缺陷，但委员会认为马耳他监管机构未采取进一步的监督行动。
• 欧洲银行管理局（EBA）的角色：EBA被赋予调查成员国在反洗钱领域未能正确或充分执行欧盟法律的责任，其职能在《欧盟法规（EU）第1093/2010号》第17条中有所规定。
• 第四反洗钱指令（AMLD4）：委员会指出，随着第四反洗钱指令的实施，欧盟在反洗钱和恐怖融资方面的框架将更加有效，并承诺积极执行相关法规。

关键信息

• 涉及的指令：第三反洗钱指令（AMLD3）和资本要求指令（CRD）。
• FIAU的角色：负责反洗钱和恐怖融资的金融情报机构，其独立性和监督能力是委员会关注的重点。
• 调查请求：欧盟委员会已要求马耳他相关当局提供关于FIAU报告的调查或程序性步骤的进一步信息。
• EBA的职责：根据《欧盟法规（EU）第1093/2010号》，EBA需调查成员国在反洗钱领域的法律执行情况。
• 后续行动：委员会将要求EBA充分利用其法律权限，调查马耳他在反洗钱领域的执行情况。
• 未来方向：委员会强调将继续推进对第四反洗钱指令的修订工作，以提升欧盟整体的反洗钱监管效果。

总结

欧盟委员会在回应欧洲议会关于马耳他执行反洗钱指令的询问时，确认目前没有足够证据表明马耳存在系统性违规行为。然而，委员会仍关注FIAU报告中提到的金融机构存在的严重缺陷，并要求进一步信息以确保监管有效性。同时，委员会重申将与欧洲议会合作，推动第四反洗钱指令的修订，以加强欧盟在反洗钱和恐怖融资方面的法律框架。欧洲银行管理局（EBA）将在这一过程中发挥关键作用，确保成员国在执行欧盟法律时的统一性和有效性。