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文档总结：LIBA、SSDA、FASD与ISDA对CEBS咨询文件的评论

核心内容概述

本文件是来自 LIBA（伦敦投资银行协会）、SSDA（瑞典证券经纪商协会）、FASD（芬兰证券经纪商协会） 和 ISDA（国际互换与衍生品协会） 四个机构对 CEBS（欧洲银行监管委员会） 咨询文件的联合评论。评论内容围绕CEBS提出的关于修订和改进其咨询流程与程序的建议展开，涵盖了影响评估、简化程序、咨询实践和术语使用等关键议题。

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主要观点

1. 对CEBS提议的总体态度

• 四个机构对CEBS提出的咨询流程和程序的修订表示欢迎。
• 认为CEBS在推动监管与监督实践的趋同方面具有重要意义。
• 强调影响评估作为监管工具的重要性，并支持其纳入CEBS的实践流程中。

2. 对简化程序的看法

• 支持CEBS创建更轻松的流程，以批准和发布较小的指南修订。
• 对CEBS计划每年对指南进行修订表示关注，认为这可能影响指南的灵活性和适应性。
• 提出担忧：年度修订可能使指南难以及时响应行业变化，同时增加组织和行政的负担。

3. 对咨询实践的评价

• 认为CEBS的咨询实践流程合理且严谨，包括专家小组、行业听证会和咨询小组。
• 建议CEBS应加强非正式机制，以提高早期阶段的透明度。
• 建议在启动任何工作时，应确保咨询小组的充分和广泛代表性，并考虑如何补充行业经验与意见。

4. 对术语使用的反馈

• 指出CEBS咨询文件中使用的术语仅提到“银行业”，而忽略了“投资公司”。
• 强调CEBS作为Level 3委员会，负责审慎监管，应涵盖银行和投资机构。
• 建议在最终版本的指南中修正术语，以体现更全面的行业覆盖。

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关键信息

• 参与机构：LIBA、SSDA、FASD 和 ISDA。
• 咨询主题：CEBS关于改进其咨询流程与程序的提议。
• 核心建议：
  • 支持引入影响评估机制，以促进监管趋同。
  • 建议避免年度修订，以免影响指南的灵活性。
  • 鼓励CEBS加强非正式沟通机制，提升透明度。
  • 建议在术语使用上更准确地涵盖银行与投资机构。
• 联系人：
  • Katharine Seal（LIBA主席）
  • Edward Duncan（ISDA主席，也代表FASD和SSDA）

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结论

四个协会希望CEBS能够继续改进其工作方式，以更好地适应行业需求，同时保持监管的一致性与灵活性。他们期待CEBS在未来的实践中进一步优化流程，提升透明度，并确保所有相关方的充分参与。