2024-08-27-上交所-金证股份2024年半年度报告_170页_2mb
报告摘要
深圳市金证科技股份有限公司2024年半年度报告总结
公司基本信息
- 公司代码：600446
- 公司简称：金证股份
- 公司注册地址及办公地址：深圳市南山区高新南五道金证科技大楼（8-9楼）
- 公司网址：http://www.szkingdom.com
- 股票上市交易所：上海证券交易所
- 股票代码：600446
- 股票简称：金证股份
财务概况
主要财务数据
| 项目 |
本报告期（1-6月） |
上年同期 |
增减幅度 |
| 营业收入 |
2,347,310,768.26元 |
2,727,389,212.77元 |
-13.94% |
| 归属于上市公司股东的净利润 |
-80,816,658.30元 |
65,602,960.38元 |
-223.19% |
| 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润 |
-103,201,239.09元 |
16,857,016.51元 |
-712.22% |
| 归属于上市公司股东的净资产 |
3,778,979,717.77元 |
3,902,894,866.95元 |
-3.17% |
| 总资产 |
6,556,158,050.66元 |
6,726,345,379.60元 |
-2.53% |
财务指标
| 指标 |
本报告期 |
上年同期 |
增减幅度 |
| 基本每股收益（元/股） |
-0.0854 |
0.0697 |
-222.53% |
| 稀释每股收益（元/股） |
-0.0854 |
0.0688 |
-224.13% |
| 扣除非经常性损益后的基本每股收益（元/股） |
-0.1091 |
0.0179 |
-709.50% |
| 加权平均净资产收益率（%） |
-2.09 |
1.75 |
减少3.84个百分点 |
| 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率（%） |
-2.67 |
0.45 |
减少3.12个百分点 |
营业收入变动原因
- 公司非金融业务收入同比呈现下降，金融IT业务收入维持稳定，仅小幅下降。
- IT设备分销业务收入同比下降，因公司战略聚焦金融IT业务，适当控制了该业务规模。
- 数字经济板块项目受市场变化影响，回款周期加长，预期信用损失率上升，导致资产减值损失计提增加。
非经常性损益
- 非经常性损益项目合计为22,384,580.79元，其中：
- 非流动性资产处置损益：404,251.98元
- 政府补助：3,415,705.05元
- 交易性金融资产公允价值变动及处置收益：23,600,893.53元
- 其他营业外收入和支出：-527,972.02元
业务与行业分析
公司业务覆盖
- 金融科技：证券、基金、银行、期货、信托、交易所、监管机构等
- 数字经济：与政府机关、互联网公司合作，开展智慧城市等业务
核心业务
- 证券IT：为券商提供交易解决方案、财富管理、资产管理、机构服务等
- 资管IT：为资管行业客户提供交易结算系统、投资管理系统、TA系统、投决系统等核心软件产品
新业务布局
- 自营科技：作为金融科技第三基石业务，布局前中后台一体化产品解决方案
- 投行科技：研发新一代投行综合业务数字化平台，成功中标某头部券商项目
技术与产品
- KOCA平台：金证开放云原生技术平台，具备云原生、微服务、低延时等特性
- FS2.5：证券业务综合服务平台
- A8系统：资管新一代投资交易系统，已实现合规风控指标及常规权益固收指令技术上线
服务优化
- KONE平台：统一服务渠道，提升服务效率与质量
- 长沙服务中心：接管部分产品维护服务，提升响应效率
主要业务分行业与产品情况
分行业营业收入与成本
| 行业 |
营业收入 |
营业成本 |
毛利率 |
营业收入增减 |
营业成本增减 |
毛利率增减 |
| 金融行业 |
936,048,025.92元 |
560,631,319.26元 |
40.11% |
-0.83% |
20.70% |
减少10.68个百分点 |
| 证券经纪软件业务 |
241,148,973.30元 |
37,986,958.51元 |
84.25% |
-19.65% |
24.97% |
减少5.62个百分点 |
| 资管机构软件业务 |
85,253,466.85元 |
27,796,947.82元 |
67.39% |
58.74% |
68.74% |
减少1.94个百分点 |
| 银行软件业务 |
166,572,105.14元 |
150,612,025.07元 |
9.58% |
-16.67% |
-3.56% |
减少12.30个百分点 |
| 非金融行业 |
1,402,937,429.31元 |
1,318,480,160.21元 |
6.02% |
-21.14% |
-21.05% |
减少0.10个百分点 |
分产品营业收入与成本
| 产品 |
营业收入 |
营业成本 |
毛利率 |
营业收入增减 |
营业成本增减 |
毛利率增减 |
| 软件业务 |
532,002,163.75元 |
247,211,539.26元 |
53.53% |
-13.56% |
1.51% |
减少6.90个百分点 |
| 硬件业务 |
1,272,464,588.72元 |
1,224,809,350.60元 |
3.75% |
-19.00% |
-18.68% |
减少0.37个百分点 |
| 定制及系统集成服务 |
493,996,563.51元 |
391,274,935.84元 |
20.79% |
-0.85% |
5.54% |
减少4.80个百分点 |
| 科技园租赁业务 |
40,522,139.25元 |
15,815,653.77元 |
60.97% |
5.99% |
12.27% |
减少2.18个百分点 |
资产与负债分析
资产状况
- 货币资金：1,237,851,112.83元（占比18.88%），主要因购买理财产品增加
- 交易性金融资产：958,609,949.79元（占比14.62%）
- 应收票据：2,336,089.97元（占比0.04%），因子公司齐普生商业承兑汇票兑付
- 应收账款：881,259,418.94元（占比13.44%）
- 其他应收款：54,022,460.08元（占比0.82%）
- 存货：1,124,552,006.13元（占比17.15%）
- 合同资产：569,173,175.92元（占比8.68%）
- 长期股权投资：614,556,470.95元（占比9.37%）
负债状况
- 短期借款：1,356,316,207.37元（占比20.69%）
- 应付票据：10,325,000.00元（占比0.16%），因子公司齐普生票据到期承兑付款
- 应付账款：555,111,145.25元（占比8.47%）
- 合同负债：350,638,618.85元（占比5.35%）
- 应付职工薪酬：106,301,610.70元（占比1.62%），因支付上年计提奖金及减少计提绩效奖金
- 其他应付款：137,584,687.98元（占比2.10%），因计提2023年应付普通股股利
- 租赁负债：13,798,970.57元（占比0.21%），因部分办公场地退租
投资与股权情况
对外股权投资
- 非交易性权益工具投资：合计57,289,537.96元
- 交易性权益工具投资：合计50,343,985.96元
主要子公司情况
| 子公司 |
主要业务 |
注册资本 |
总资产 |
净资产 |
净利润 |
| 深圳市齐普生科技股份有限公司 |
信息技术 |
25,000.00万元 |
159,301.36万元 |
58,735.75万元 |
853.75万元 |
| 金证科技（上海）有限公司 |
信息技术 |
20,000.00万元 |
2,337.54万元 |
1,559.21万元 |
-892.63万元 |
| 金证金融科技（北京）有限公司 |
信息技术 |
30,000.00万元 |
41,418.43万元 |
27,292.26万元 |
-2,383.68万元 |
投资收益
公司治理
股东大会情况
- 2024年第一次临时股东大会：审议通过为全资子公司齐普生提供担保的议案
- 2023年年度股东大会：审议通过董事会及监事会工作报告、年度报告及财务决算报告等
管理层变动
- 李结义：辞去总裁职务，仍担任董事长
- 王清若：被聘任为公司总裁，任期自本次会议通过之日起
风险与应对
主要风险
- 行业技术升级风险：技术及产品开发是核心竞争要素，需持续跟踪技术发展
- 人力成本上升风险：需优化人力资源管理，控制成本并留住核心人才
- 下游行业周期风险：证券行业具有周期性，需拓展大金融IT领域以应对风险
应对举措
- 保持灵活的市场需求反应体系
- 加大基础技术和产品开发投入
- 优化人力资源管理，控制成本
- 拓展大金融IT领域，扩充产品线
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