> **来源：[研报客](https://pc.yanbaoke.cn)** # 金融数据库国产化实践 从能用到好用 腾讯云 TDSQL 成功案例精选 # 版权声明 本报告版权属于腾讯云计算(北京)有限责任公司和InfoQ极客传媒，并受法律保护。转载、摘编或利用其它方式使用本报告文字或者观点的，应注明出处“来源：腾讯云计算(北京)有限责任公司和InfoQ极客传媒”。 违反上述声明者，将追究其相关法律责任。 # 参与编写单位 # 腾讯云 腾讯云计算（北京）有限责任公司 极客传媒 InfoQ极客传媒 # 卷首语 站在2025年底回望数据基础设施的演进，一个越来越清晰的共识是：核心系统的现代化不只是“上新技术”，而是对业务连续性、成本结构、合规安全、组织交付能力的系统性重塑。对于金融体系而言，尤其如此。数据库处在这条链路的中枢位置——既是数据与交易的承载面，也是架构、运维与治理能力的放大器。 如果说数字化转型时代，对数据库系统已经提出了诸多要求。那么在智能化转型时代，挑战只会更多，具体来说，可以分为三类： # 1、自主可控从“替代”走向“体系化” 过去几年，国产化更多聚焦于“替换某个组件”。到2025年底，越来越多机构开始将目标上移：不是把某一套数据库换掉，而是要形成软硬件、云平台、数据库、工具链、标准规范、人才与流程一体化的能力闭环。 这意味着，评估标准也随之变化：兼容性只是入场券，更重要的是可规模化运维、可审计可治理、跨中心容灾、上线与变更的工程能力。 # 2、业务形态变化迫使架构从“堆资源”转为“可扩展” 零售、支付、信贷、交易等业务的并发更高、峰谷差更大，传统集中式架构依赖纵向扩展，边际成本越来越高；与此同时，监管与客户体验又要求更稳定的 $7 \times 24$ 连续服务。 因此，“能扛峰值”只是一个维度，更重要的是在扩缩容、故障切换、跨机房一致性等环节做到工程可控，并把这些能力沉淀进平台而不是依赖个人经验。 # 3、数据库迁移的难点从“技术动作”变成“组织工程” 数据库迁移是摆在厂商面前最现实的问题，其中包括： - SQL语法差异与存储过程/触发器等历史包袱如何处理； 分布式分片键、表类型设计如何与业务模型协同； 多中心架构下RPO/RTO目标如何落到机制与演练； - 迁移窗口、灰度、回滚、验证链路如何“可重复”。 金融数据库 国产化实践 从能用到好用 腾讯云TDSQL成功案例精选 当技术工程的色彩越来越浓重，从业者急需的，便不再是认知，而是可对照的工程路径，是一份能被复用、可被对照、经得起推演的实践案例集，能把关键决策点、落地路径与结果指标讲清楚，让后来者少走弯路。 《金融数据库国产化实践：从能用到好用，腾讯云TDSQL成功案例精选》，便是在这一初心下诞生的精选集合，共汇集了14个金融领域典型实践案例。 容灾与连续性，现今已不是口号，而是业务要求。因此我们将多个实践了“两地三中心、同城双活、跨IDC强同步”的银行案例，编进了白皮书中，并给出了可感知的目标表达方式。 比如福建海峡银行构建的两地三中心，具体包括福州主中心、福州同城灾备中心以及厦门异地灾备中心，分别构建两个TDSQL集群，其中福州集群纳管是生产中心和同城灾备中心两个中心的所有节点，厦门灾备集群则纳管厦门异地灾备中心节点。集群之间采用TDSQL DCN准实时同步复制功能，可以实现异地灾备RPO小于1分钟，RTO小于15分钟，同城灾备 $\mathrm{RPO} = 0$ ， $\mathrm{RPO} < 2$ 分钟。在同城中心里面采用跨IDC强同步，保证在双中心同城双活的情况下，至少保证同城中心数据和生产中心是一致的。 如前文所示，迁移和替代是更现实的问题，所以我们在案例中也重点呈现了迁移的方案与效果。比如作为中国大陆第18家上市券商，东吴证券在采用了腾讯云TDSQL后，主要通过不断增加交易节点来稳妥处理日益增长的业务需求。这种方案不仅使得运维成本相对可控，还能够有效地平滑迁移，确保业务的连续性。 腾讯云TDSQL的兼容性也解决了不少问题，在新核心交易系统的建设过程中，极大地减少了适配改造的复杂度，为架构设计、业务功能和性能验证争取了更多的时间。特别是在高并发订单、数据上下场等核心系统重点场景中，即使面对千万级别的用户量，腾讯云TDSQL也能够在分钟级别内完成场景验证，充分证明了其强大的性能和稳定性。 我们相信，从业者不缺少愿景，只需要参考。 因此，除福建海峡银行和东吴证券外，我们首先确保白皮书覆盖了多个金融核心场景，便于你“找同类”——城商行、股份制银行、农信体系、保险、券商等不同主体，对稳定性、并发特征、迁移窗口与治理能力的要求并不相同。案例集以多类型机构呈现差异化路径，你无需担心被单一“最优解”误导。 另外，我们将关键难点摆到了台面上，避免你错估落地成本，尽可能给出具体的策略与组织协作方式。 最后，我们提供了“可复用的检查清单”。从选型标准（兼容、扩展、维护、易用、可靠、安全），到落地能力（迁移工具链、可视化运维、自动化治理），再到架构实践（两地三中心、同城双活、强同步与异步复制组合），你可以直接把这些内容转化为内部评审与验收的清单，降低实施难度。 对正在推进核心系统现代化的团队而言，我们希望这本白皮书，既是一份“参考答案”，也是一份“对照镜子”——帮助大家在关键决策点上少凭想象，多些能参考的事实与方法。 # 目录 # 01 支持两地三中心、同城双活等架构，满足不同规模银行的容灾与扩展需求 07 # 1.1大连银行 $\times$ 腾讯云TDSQL： 传统数据库数据迁移到TDSQL,30+系统完成全栈国产化升级 08 # 1.2 福建海峡银行 $\times$ 腾讯云TDSQL： 完成核心系统数据库国产化替代，一年降本800万元 10 # 1.3江西银行 $\times$ 腾讯云TDSQL： 13 # 1.4内蒙古自治区农村信用社联合社 $\times$ 腾讯云TDSQL： 构建全栈式金融科技体系，高效服务98家农商行法人机构 14 # 1.5 平安银行 $\times$ 腾讯云TDSQL： 实现全球首个金融机构核心业务系统由集中式迁移到分布式架构， 16 支撑双10亿规模（账户及日交易量） # 1.6 青岛银行 $\times$ 腾讯云TDSQL： 双中心双活架构 + 自主可控, 新老核心系统切换顺畅, 覆盖 80% 以上交易 # 1.7 秦皇岛银行 $\times$ 腾讯云TDSQL： 异构数据库国产化迁移，64套系统平稳更新换代 22 # 1.8上海银行 $\times$ 腾讯云TDSQL： 建立全栈自主可控金融核心基座，筑牢 $99.999\%$ 高可用业务防线 23 # 1.9 招商银行 $\times$ 腾讯云TDSQL： 实现国产分布式数据库运、管、控全链路自动化，支撑超百个核心业务投产 25 # 02 国产化兼容 + 云原生架构赋能 # 重塑保险业务性能提升与成本结构 27 # 2.1 瑞众人寿 $\times$ 腾讯云TDSQL： 核心数据库平滑迁移，性能提升 $20\%$ 、成本降低 $40\%$ 28 # 2.2三星财险 $\times$ 腾讯云TDSQL： 国内首家核心系统全量迁移上云，年运维成本降低近 $15\%$ 30 # 03 采用企业级分布式数据库 # 筑牢资管行业千万级并发与容灾双重防线 32 # 3.1东吴证券 $\times$ 腾讯云TDSQL： 完成证券核心交易系统架构升级,并发处理能力提升10倍 33 # 3.2富途证券 $\times$ 腾讯云TDSQL： 实现海量数据存储、强一致，稳撑50亿查询峰值 35 # 3.3国信证券 $\times$ 腾讯云TDSQL： 实现证券系统全栈国产化，稳健承载单日亿元级交易规模 37 # PART ONE 支持两地三中心、同城双活等架构满足不同规模银行的容灾与扩展需求 01 # 大连银行×腾讯云TDSQL： # 传统数据库数据迁移到TDSQL,30+系统完成全栈国产化升级 # 公司介绍： 大连银行是中国东方资产管理股份有限公司旗下重要子公司，成立于1998年3月，注册资本75.5亿元，在北京、上海、天津、重庆、成都、沈阳、丹东、营口设有8家异地分行，在大连地区设有总行营业部及10家管理型支行，目前全行共158个营业网点，员工近5000人。截至2024年末，大连银行资产总额5203亿元，各项贷款余额2713亿元，各项存款余额约3450亿元。 # 项目需求： # 1 产品层面： 满足分布式数据库选型标准，满足业务要求，满足信创要求，有行业同类落地案例； # 2 生态层面： 数据库周边生态（数据库迁移等），行业ISV生态，服务厂商、软硬件厂商生态，产用、产学研生态； # 3 技术层面： 数据库产品研发团队规模，数据库交付实施团队规模，数据库售后服务团队规模，数据库“双云”（公有云、私有云）运行环境。 # 分布式数据库选型标准： 分布式数据库的兼容性及可移植性：支持国产芯片、国产操作系统、国产处理器、国产服务器及国产中间件； 分布式数据库的可扩展性：自动化的扩缩容操作、水平扩容对业务的无感知、扩容支持自动化的数据重分布； 分布式数据库的维护性：故障分析、SQL自助优化、性能监测、故障自治自愈； 分布式数据库的易用性：运维管理支持可视化方式、自动化运维及智能化分析、自动化巡检等； 分布式数据库的功能性：主要考察分布式数据库的基础功能、SQL语法标准、数据库对象支持情况、单库事务及分布式事务支持情况、数据切片算法等； 分布式数据库的性能：分布式数据库读写性能、TPCC、多表关联 JOIN 查询的性能等； 分布式数据库的可靠性： $7 \times 24$ 小时稳定性测试、模拟故障节点测试、断电断网测试、双中心高可用数据不丢失等； 分布式数据库的安全性：数据库鉴权、访问控制、安全审计、高危SQL拦截、数据传输加密、备份加密及等保等级； 企业层面：企业的稳定性和可持续性、企业对做数据库决心、企业的股东结构、企业领导人的政治路线。 # 解决方案： 高可用：在双中心体系下，构建高可用架构，满足RPO=0要求的同时，整体吞吐量也有较明显的提升； - 维护管理：构建可视化的数据库运维管理工具，大幅提升行内对数据库的掌控力和运维管理能力； - 平稳迁移：通过专业迁移工具DBbridge，高效实现异构数据库之间数据的迁移和同步，将传统数据库数据平滑、安全地迁移到腾讯云TDSQL上； 能力提升：结合不同业务场景，将数据库按照不同表单进行数据分片设计，有效提升了重要系统的库表管理能力及性能； 能力建设：行内通过体系化的建设和学习，充分完成了对国产数据库的自主可控的建设和掌握。 # 项目成果： 支撑核心业务一区：大银掌柜、智慧银行、国库集中、统一支付等重要系统。 支撑核心业务二区：押品、现金流通、电子交易可回溯、数电系统等重要系统。 # 福建海峡银行 $\times$ 腾讯云TDSQL：完成核心系统数据库国产化替代，一年降本800万元 # 公司介绍： 福建海峡银行成立于1996年12月，是一家地方性股份制商业银行。该行坚守“服务地方经济、服务中小企业、服务城乡居民”的市场定位，努力探索差异化、特色化发展道路，逐渐形成契合当地经济发展的业务特色与竞争优势。截至2024年末，全行资产总额2,838.71亿元，各项存款余额1,746.33亿元，各项贷款余额1,598.06亿元。 # 项目需求： 海峡银行早期数据库应用以Oracle为主，但随着金融业务飞速发展，流量激增，“IOE”架构的数据库在业务连续性和扩展性上出现了明显短板，为提高业务连续性、降低成本和提高核心竞争力，海峡银行开启数字化转型工作，寻找具备多中心部署多活能力的数据库。 # 解决方案： 经过严谨研判与筛选，海峡银行最终选择与腾讯云携手，采用“微服务+分布式”架构启动新核心关键业务系统。 改造历时14个月，依托腾讯云企业级分布式数据库TDSQL良好的兼容性、成熟的迁移能力和技术服务支持，海峡银行完成了核心系统的国产数据库替换，并基于TDSQL两地三中心高可用架构，实现了同城双活和异地容灾。与新核心系统同时上线部署的还有会计核算、总账系统以及数据标准和数据仓库。 在架构设计上，新核心采用长亮V8技术，无缝衔接国产分布式数据库TDSQL，并融入微服务、读写分离、多源同步等技术。在保证金融级数据全局一致性的基础上，降低了系统的复杂性，能有效解决传统集中式核心的并发瓶颈，提升核心系统的高可用性和动态扩容能力。 架构部署细节上，福建海峡银行的架构采用两地三中心部署模式，数据库实现一主三备、同城双中心数据强同步，支持中心级别灾难快速自动恢复，且数据零丢失。 具体来看，两地三中心包括福州主中心、福州同城灾备中心以及厦门异地灾备中心，分别构建两个TDSQL集群，其中福州集群纳管是生产中心和同城灾备中心两个中心的所有节点，厦门灾备集群则纳管厦门异地灾备中心节点。集群之间采用TDSQL DCN准实时同步复制功能，可以实现异地灾备RPO约为0，RTO小于10分钟，同城之间 $\mathrm{RPO} = 0,\mathrm{RTO} < 30$ 秒。同城双中心双活场景下，采用跨IDC强同步复制，保证福州主中心和同城备中心的数据一致性。 在核心业务系统的数据库设计上，福建海峡银行采用多个不同的数据库实例，包含公共库、历史库和联机库，这三者之间涉及到数据同步复制，采用了TDSQL里Kafka多源同步组件，这样可以避免微服务交易的调用链过长。联机库只保留短期内数据，历史库设计用于长期保留业务数据。 为确保分布式架构的顺利落地，海峡银行在系统建设的开发设计阶段便推动腾讯云数据库DBA团队深度介入库表设计环节。因为分布式数据库引入了分片关键字的概念，根据全局业务选择最佳的数据分布策略。对数据分片进行存储设计，需要足够的了解业务，并与开发团队探讨出合理的数据冗余规则，才能做好仅需一次查询即可实现获取相关数据。TDSQL可使用三种类型的表，分别为单表、广播表和分片表。分片表是大表，记录数大于200万或300万；广播表是小表，以查询为主，有少量更新操作和跨表JOIN的查询操作；单表有频繁的更新操作，无跨表JOIN的查询，比如只对用户本身查询的表可以建为单表。 此外，针对TDSQL与传统Oracle数据库的语法差异。在项目建设初期，腾讯云TDSQL需要进行差异性培训宣导，在Oracle支持但MySQL不支持的场景下，需要多方参与讨论，对业务流程进行重构，以此来规避语法差异带来的问题。 存储过程、视图、触发器使用上是在开发规范中强制拒绝掉，尽可能把数据库当成一个简单的数据存储工具，不再像以前一样把非常多的业务逻辑放在上面。这部分强调数据处理要调整到应用层去实践。 每一种数据库的应用都不可避免会出现一定的性能问题。在解决性能问题的根源上，一是在基础设施的设置上进行优化，例如服务器的参数配置，网络参数配置，选择合适的版本以及优化资源、优化数据模型，最终做到一次查询满足所有的业务流程，避免多次操作带来大批量数据的磁盘、IO的占用。二是重点关注SQL性能，可采用二八原则重点突破，抓住 $20\%$ 执行频率最高、执行时间最长的SQL，优先处理高频交易，再关注批处理时效。 # 项目成果： 2020年，初海峡银行选择了客户量大、并发峰值高、场景丰富、响应实效要求高的互联网电子渠道（个人手机银行和个人网银），作为分布式数据库的首个应用试点，同年10月投产。经过反复调校，在高并发场景下，互联网电子渠道系统可用率能够达到 $99.99\%$ 以上，系统同城灾备切换演练，系统RTO时间由1200秒减少至98秒，这98秒是指业务系统从断开数据库链接到从库数据库接管业务的时间周期，从数据库层面来看的切换时间是26秒。 在互联网电子渠道试点成功的基础上，2020年底海峡银行在手机银行试点应用的基础上，选择了交易流程复杂、改造难度高的新一代信用风险管理系统进行分布式数据库试点应用。在实施过程中，集中建设厂商、数据库厂商和业务人员各方力量共同梳理优化业务流程，优化数据库设计，顺利完成风险管理、对公信贷风险预警系统、资产保全和额度管理等子系统的投产，系统单笔处理时长、高并发成功率等关键指标均超过设计目标。 随着腾讯云TDSQL的引入，海峡银行在数据库相关软件投入成本大幅降低。在同等的计算和存储资源需求下，预计每年可节约800万元，并将持续发挥降本增效的作用。 # 江西银行×腾讯云TDSQL： # 破解烟囱式系统痛点，构建新一代信贷核算平台 # 公司介绍： 江西省唯一一家省级法人银行，总部位于南昌，其历史可追溯至1997年成立的南昌市商业银行（前身为40家城市信用社重组设立）。2015年12月，南昌银行吸收合并景德镇市商业银行后正式更名为江西银行，成为江西省金融改革的重要成果。2018年6月，在香港联交所上市，成为“江西金融第一股”。 # 项目需求： 改造前存在4大问题：多套系统并存，功能定位和边界不清晰，容易出现烟囱式系统；账务核算未能集中管理，不满足业务对核算的灵活配置，快速迭代能力不足；外部与内部数据管理和整合能力不足，容易形成数据孤岛，数据分析与挖掘存在痛点；风险管控策略及模型未能集中式建设，不满足银保监提出的数字化转型指导意见，综合以上问题需要剥离公贷、个贷系统核算功能，新建统一的核算管理平台。 # 解决方案： 综合信贷系统，采用海光芯片信创服务器，麒麟操作系统和TDSQL数据库；适配麒麟或统信的PC端操作系统。 信贷核算平台，以微服务架构和分布式技术为框架，采用国产服务器和麒麟 Kylin V10 操作系统，搭配 TDSQL 数据库，确保了系统的高性能与扩展性。项目团队运用基于 Spring 微服务框架，融入安全技术，配备监控运维，满足了信贷业务对系统的高可靠、高可用需求，实现了技术深度整合与创新。 # 项目成果： 综合信贷系统：项目实现信贷业务的全渠道获客、全流程业务处理、全口径产品覆盖、全方位风险控制、全维度额度管控和全集中押品管理，对移动信贷、流程优化、产品创新、风险管控、授信工具、风险经营、管理决策等方面的支持，全面提升信贷业务的智能管理水平和作业效率，体现“线上化、智能化、数据化”的系统特征，建设支撑长期业务发展战略的全新一代综合信贷系统。 信贷核算平台项目：成功整合了公贷、个贷及国结系统贸易融资业务的核算功能，打造了一个具备高度可扩展性的全行核算体系，实现了交易与核算的分离，大幅提升了业务处理效率和财务数据准确性，为银行风险管控和业务发展提供了强大支持，项目已于2024年11月份正式投产，展现了江西银行在金融科技创新领域的领先地位。 # 内蒙古自治区农村信用社联合社 $\times$ 腾讯云TDSQL：构建全栈式金融科技体系,高效服务98家农商行法人机构 # 公司介绍： 内蒙古自治区农村信用社联合社成立于2005年，是经中国银行业监督管理委员会批准，由区内旗、县、市、区农村信用合作社联合社和独立法人农村信用社自愿入股组成，是具有独立企业法人资格的地方性金融机构。 # 项目需求： 基于发展联社行业云的诉求，基础技术能力方面希望与头部厂商合作。需求整个平台能够完整支持通过IPv6协议访问。 对数据安全非常重视，云平台能通过等保2.0三级认证。需要面向法人机构提供联社行业云服务，因此要求云平台包含计算、存储、网络、中间件、数据库、安全、devops、移动开发框架等全栈的服务。 # 解决方案： 1 硬件：服务器采用 Intel® Xeon® Gold 5218R 处理器，网络采用接入 $10\mathrm{Gb / s}$ 、核心 $40\mathrm{Gb / s}$ 的组网架构； 2 | 产品：提供了 CVM、BMS、TKE、CBS、CFS、CSP、TDSQL、Redis、CMQ、Coding、TMF 等数十款云产品，全栈云架构； 3 架构：当前为1Region1AZ的架构，未来扩展为同城双活架构。 目前已服务40多家内蒙古区域的农商行法人机构 # 农信领域的标杆 农信领域的私有云标杆案例，促进了私有云在农信领域的推广； # 增长空间大 服务于内蒙古区域的98家农商行法人机构，承载统一支付，统一核算等重要生产业务系统； # 统一开发技术栈 PaaS对于开发人员“开箱即用”，且统一了技术栈，提升开发效率； # 多法人架构支持 通过多租户的能力，让多家法人机构既能共享资源，又能逻辑隔离； # 缩短资源交付周期 资源交付周期从“天”缩短至“分钟”级。 # 平安银行×腾讯云TDSQL： # 实现全球首个金融机构核心业务系统由集中式迁移到分布式架构, 支撑双10亿规模(账户及日交易量) # 公司介绍： 平安银行是一家总部设在深圳的全国性股份制商业银行，银行以打造“中国最卓越、全球领先的智能化零售银行”为战略目标，着力打造“数字银行、生态银行、平台银行”三张名片。 近年来，平安银行的业务发展和经营特色深受权威机构好评，荣膺《欧洲货币》颁发的2020年度卓越大奖“全球最佳数字银行”、《亚洲银行家》颁发的“中国最佳手机银行应用”“中国最佳客户体验(无摩擦奖项类别)”等大奖。 # 项目需求： 平安银行原有的信用卡核心系统在软件层存在较大的依赖性，维护成本高、创新能力受到底层服务框架的极大制约，旧核心的关系型数据库以Oracle等传统集中式数据库为主，MySQL、PostgreSQL等为辅，在业务快速发展、数据量和系统负载爆发式增长的背景下，IT核心系统单纯靠垂直扩展已经无法满足时效和性能要求，需要建设一套全新的能够快速实现业务交付，以及灵活、富有弹性的新信用卡核心系统。因为核心系统涉及到许多历史系统和核心会计账簿，加之银行业务同时在高速发展，所以在旧系统迁移至新核心系统的过程中要实现客户零感知、体验零受损的平稳迁移。 # 解决方案： 平安银行对市场上各类数据库产品进行选型测试、调研后，结合金融级稳定性、扩展性、一致性等能力，最终选用腾讯云企业级分布式数据库TDSQL。 平安银行信用卡 $\mathrm{A}+$ 核心基于私有云和PaaS平台建设，实现了应用微服务化，通过拆分解耦，提升了快速创新能力。采用DSU单元化分布式架构方案，提高了系统的并发处理能力、隔离故障能力和灵活扩展能力。再应用微服务使得应用间彻底解耦，变更影响小，便于快速迭代。 平安信用卡A+新核心系统采用典型的“两地三中心”部署架构、一主五备的架构，实现了同城多活、异地容灾、一键切换等需求。 平安银行基于腾讯云TDSQL建设了一套全链路的分布式运维工具，实现了自动化运维的能力。此平台集统一管理、智能监控、容量管理、多租户管理、容量管理为一体，实现了一键切换、资源扩容、数据同步等功能。 考虑到未来需求的增长，平安银行信用卡A+核心系统实现弹性扩容的能力，支持横向扩容和纵向的在线扩容。 # 项目成果： 2020年10月31日，平安银行信用卡A+核心按计划如期成功投产上线，为时5小时45分钟的升级过程中，交易并未中断，消费、取现、还款等核心业务均在稳定运营中，一场基于大型机集中式转向分布式系统的攻坚战最终在客户零感知、体验零受损的前提下完美收官。 平安银行信用卡A+新核心是全球首个将金融机构核心业务系统由大型机集中式架构迁移到PC服务器分布式架构系统的成功案例，多项技术指标创下业界第一。 新核心系统实现了信用卡系统支持10亿级交易账户和10亿级日交易量的目标。基于全球首创的交易不中断切换模式，保障了快捷、顺畅的支付体验；打造了“交易级账户”、“立体化额度管理”、“多租户运营”三大核心业务能力；技术体系支持敏捷开发、灵活创新和稳定运行。 在成本方面，根据实际的测算，以5年为周期，新核心系统相比老系统成本节约近 $70\%$ ，节省费用超10亿； 在可靠性方面，通过可视化分布式调度平台，支持金融级高可用，同城双活异地灾备，故障场景下秒级切换； 在性能方面，能够支持10万+业务作业统一处理、跨地域分布式调度以及可视化管理。满足金融级核心系统的要求，支持10万TPS交易高并发，相比老系统的交易处理能力提升了数十倍，日终业务批处理小时级时效，并具备无限横向扩展能力。 # 青岛银行 $\times$ 腾讯云TDSQL: # 双中心双活架构+自主可控,新老核心系统切换顺畅覆盖80%以上交易 # 公司介绍： 青岛银行成立于1996年11月21日，总部位于山东省青岛市，是山东省最大的地方法人银行。该行于2015年12月在香港联合交易所上市，并于2019年1月在深圳证券交易所上市，成为全国第二家“A+H”股上市的城市商业银行，构建了双资本平台。 经过近三十年的发展，青岛银行已成为一家综合化程度较高的银行集团，截至2025年，其总资产已超过7430亿元，在山东省内设有17家分行，营业网点超过200个，实现了对山东省16个城市的全域覆盖。青岛银行的股权结构多元化，前三大股东分别为海尔集团、意大利联合圣保罗银行和青岛国信集团，并拥有青银金融租赁有限公司和青银理财有限责任公司两家控股子公司，形成了综合化的金融服务体系。 青岛银行以“创·新金融，美·好银行”为战略愿景，在业务上形成了鲜明的特色，尤其是着力打造全国首家蓝色金融特色银行，与世界银行旗下国际金融公司（IFC）合作启动了国内首个蓝色金融试点，共同制定了全球首个《蓝色资产分类标准》，其“蓝色金融”项目于2023年荣获“保尔森奖——绿色创新”奖项。此外，青岛银行还在科技金融、普惠金融、绿色金融等领域精准发力，推出了“海融财富”理财、科技金融“投保贷”、“惠营贷”等一系列特色产品，以满足不同客户的金融需求。 凭借稳健的经营和卓越的服务，青岛银行连续多年跻身世界银行500强，并多次荣获“中国500最具价值品牌”、“亚洲品牌500强”等荣誉，更是全国唯一一家连续九年蝉联全球服务业最高荣誉“五星钻石奖”的城市商业银行，在支持区域经济高质量发展的过程中，持续锻造自身特色与价值。 # 项目需求： 青岛银行核心业务系统于2004年3月投产运行，是以客户为中心，进行帐务处理、满足综合柜员制、并提供24小时服务的综合类银行产品系统。自上线以来从未停止优化，期间为适应业务和管理发展进行多次重大改造升级。 为满足青岛银行未来发展的需求。本次规划新一代核心系统的建设旨在通过提升业务能力、运营能力、技术能力的方式打造一支精业务、能开发、打硬仗的复合型人才队伍。 # 业务能力方面： 通过引入产品工厂、定价工厂，独立核算引擎等，提升各类金融产品的定制能力，满足新产品的快速迭代，可以接入更多的业务场景，接入更多的第三方，接入更多的业务模式增强金融产品定制能力； 通过以客户为中心，整合客户数据，形成统一客户视图，优化客户全方位服务能力，包括客户关系、客户产品、客户合约、差异化的客户服务，解决过去功能设计能力与业务需求的矛盾来优化客户服务质量； - 通过采用“双余额”机制、在线升级、集群部署等手段，支持全渠道 $7 \times 24$ 小时的不间断服务的方式来提升服务连续行。 # 运营能力方面： - 提升风险管控能力：参数化的限制类型和限额类型，满足银行日常对资金风险的管控，支持账户级、客户级的限制和多种限制类型同时生效；利用交易类内部的余额控制等功能，将若干账务由事后对账控制演变为事前控制防范； - 增强业务产品化能力：将存放同业、短期借贷便利、再贷款等场景化业务由以往的总账管理升级为产品化规范管理，丰富管理数据要素，提供更加产品化的账户体系； - 提升数据管理能力：加强数据质量控制，强化数据源头管理，提升多维度、实时化的数据服务能力，精细化数据支撑，为银行精细化数据管理和多维数据分析，提供可靠、全面的核算信息，为银行各类决策分析、财务分析、监管报送提供基础数据。 # 技术能力方面： - 以分布式架构为标准：构建起以分布式架构、微服务开发为主，快速应对市场需求变化的科技体系架构，横向扩展，支持高并发，保障核心系统稳定高效运行；以核心项目分布式架构建设为契机，梳理全行主流技术栈、制定青岛银行分布式架构开发规范和标准； - 加强自主可控能力：为全面支持国家信创，采用国产化服务器、中间件、数据库，实现金融信息安全及等保要求、监管要求，逐步实现全面安全自主可控； ·开发运维一体化提升容灾能力：支持灰度发布，日志链路跟踪、系统监控等，快速定位问题及排查，有效降低运维难度，制定运维及日志管理机制；支持同城双活中心建设，提升应用系统数据中心(机房)级的容灾能力，满足系统灾难恢复能力等级最高要求，保证业务访问的连续性。 # 解决方案： 新核心建设确保同城双中心双活的架构，整个项目拆分成两期来完成。业务整体采用微服务架构设计来保证业务的可扩展性连续性。 # 新核心整体建设规划 IaaS云平台：基于腾讯云TCE构建了双活架构，用以承接核心业务整体运行，云平台整体遵循高可用性、可扩展性、安全性、并结合垂直分区的标准进行设计。 IT技术平台-IaaS云平台 - 全局DNS：全局负载均衡将分布式核心请求引导到本中心的本地负载均衡，如本地负载均衡故障流量将引导到同城灾备中心； - 计算资源池：提供虚拟机资源部署应用环境，分为通用资源池和信创资源池； - 存储资源池：提供块存储和对象存储两种资源池，满足虚拟机部署和文件共享需求； - 网络服务：通过软件定义网络（SDN），实现云上业务网络的灵活配置和安全隔离； 云管及底座：提供IaaS云平台管理、监控、运维、审计等服务。 分布式数据库：基于腾讯云数据库TDSQL构建的同城双中心双活架构设计。整体遵循数据一致性保证原则、数据分片原则、故障恢复与容错原则。 # IT技术平台-分布式数据库 核心应用层：核心系统应用双活部署，应用垂直访问数据库； - 数据库 PROXY 层：部署无状态 PROXY（代理）节点，用来响应业务发来的 SQL 请求； - 数据库服务层：采用1主3从部署模式，同城灾备中心1个从节点采用强同步，保证数据跨机房强一致性； 数据备份层：使用NAS做备份介质，备份数据同步到虚拟带库和物理带库，实现多副本存放； - 数据库管控层：ZK（仲裁节点）同城三中心五副本部署，负责集群仲裁，保障集群一致。 # 项目成果： 新核心上线重保期间，事件数量迅速清零。试运行期间，对公贷款、个人贷款、网贷、贸易、二三类账户业务在新核心系统运行较为平稳，新老核心切换较为顺畅，较好地支撑日常业务经营；各下游系统批量运行情况已平稳(含季末月末)其中： 新核心系统：处理贷款业务4.9万笔，已覆盖 $75\%$ 接口功能； 信管系统：处理贷款业务3863笔，已覆盖 $90\%$ 常用功能； - 柜面系统：处理贷款业务4158笔，已覆盖 $90\%$ 交易； - 互联网融资系统：处理贷款业务18.2万笔，已覆盖 $100\%$ 三方； - 贸金系统：已覆盖 $80\%$ 以上的常见交易； - 对公线上营业厅：处理贷款业务187笔，已覆盖 $80\%$ 交易。 整体业务在新核心系统上平稳承接，稳定运行。 # 秦皇岛银行 $\times$ 腾讯云TDSQL: # 异构数据库国产化迁移,64套系统平稳更新换代 # 公司介绍： 秦皇岛银行成立于1998年，由秦皇岛市21家城市信用社和联社组建而成，是市属唯一国有控股法人金融企业。现拥有23个总行部门、2个区域管理部、2家域外分行(廊坊分行、保定分行)、56家支行，现已成为秦皇岛市规模最大、实力最强、社会影响力最高的银行。 # 项目需求： 随着国际金融局势变化，银行发展既要满足科技创新要求，又要保持稳定基础的关键技术自主可控的路线，秦皇岛银行需进行数字化转型升级。在构建新分布式核心系统的过程中，如何实现传统数据库海量数据向国产数据库的无损迁移是难点所在。 # 解决方案： 秦皇岛银行于2021年4月启动分布式核心系统建设，历时15个月，完成了1个核心系统和63个外围系统更新换代，新核心新增一户通账户管理、集团现金管理、VIP同号换卡、客户自选卡号、统一回单打印、线上承兑、线上贴现等多元化功能，同时强化个人信息安全保护和识别能力，有效保障了客户信息安全和资金交易安全。 借助国产数据库的数据迁移工具DBbridge，秦皇岛银行轻松实现了异构数据库之间数据的迁移和同步，成功将传统数据库中的数据平滑、安全地迁移到国产数据库，为银行存量业务的连续性和扩展性提供了强有力的保障。 新一代分布式核心系统依托腾讯云TDSQL的分布式处理机制，实现了日间交易 $7\times 24$ 小时不间断处理，提高了日终批处理的并发处理性能，满足了突发事件下的数据零丢失和快速自动恢复，全方位提升了银行监管机构要求的业务连续性水平。 新一代分布式核心系统采用“两地三中心”架构，同城主中心和灾备中心部署一套生产集群，依托腾讯云TDSQL的数据同步机制保证中心级的高可用，异地灾备中心部署一套容灾集群，利用分布式国产数据库TDSQL的异步备份技术，实现跨中心的高可用。 # 项目成果： 这是秦皇岛银行有史以来规模最大、范围最广、难度最高的一次系统升级，同时也是河北省首家在传统核心业务场景下使用国产数据库的城商行。新系统实现了运营基础、服务能力、产品工具、风险防控、创新引擎等多领域支撑能力的提升。 # 上海银行×腾讯云TDSQL：建立全栈自主可控金融核心基座，筑牢99.999%高可用业务防线 # 公司介绍： 上海银行成立于1995年12月29日，总部位于上海，是上海证券交易所主板上市公司。 近年来，上海银行通过推进专业化经营和精细化管理，服务能级不断增强，普惠金融、供应链金融、科创金融、绿色金融、民生金融、投资银行、交易银行、跨境银行、金融市场、消费金融、养老金融、在线金融等特色逐步显现。 近年来，上海银行把握金融科技趋势，开展数字化转型，以端到端的思维、全旅程的理念、颠覆式创新思维，推进科技与业务深度融合，以更智慧、更专业的服务，不断满足企业和个人客户日趋多样化的金融服务需求。 # 项目需求： 上海银行围绕管理数字化、操作自动化、监控智能化的总体目标，基于未来几年业务发展对分布式数据库的需求，积极响应国家对信息技术自主创新的发展策略，以分布式数据库承载关键业务系统，实现了关键业务系统全国产平稳迁移，助力金融业务稳定发展。 2025年，上海银行新信用卡核心系统建设成为转型关键节点。在技术层面，从基础研究到应用开发的全过程自主掌控，基于该行自研的北斗技术生态体系，全面采用腾讯云TDSQL数据库、麒麟操作系统等基础软硬件，打造企业级分布式信用卡核心新引擎。 # 解决方案： 在核心的数据层面，上海银行基于腾讯云分布式数据库TDSQL，采用两地三中心部署架构，同城两个机房（主机房和备机房），异地一个机房，通过TDSQL副本机制和DCN技术构建“同城双活+异地灾备”的容灾体系。技术架构的亮点如下： 数据强一致：确保多副本架构下数据强一致，避免故障后导致集群数据丢失； - 金融级高可用：确保 $99.999\%$ 以上的高可用性；支持跨区容灾、同城双活和故障自动恢复，完善的两地三中心方案保证同城灾备 $\mathrm{RPO} = 0, \mathrm{RTO} < 30$ 秒，为业务提供可靠保障； 良好的水平扩展能力：提供良好的资源、性能和功能扩展性，随着业务的增长，通过加入新的节点可以实现扩展； - 智能化运维：提供全白屏运维操作，包括智能运维(扁鹊)、自助化运营管理台(赤兔)等，帮助DBA快速上手，实现智能化运维管理。 # “同城双活+异地灾备”容灾体系架构图 # 项目成果： 2025年1月，历经一年半的项目工作，上海银行信用卡新老核心系统实现平稳迁移切换。新一代信用卡核心系统实现了关键功能“五大转变”：从“以账户为中心”向“以客户为中心”转变、从“运营系统”向“数据策略系统”转变、从“单业务封闭系统”向“融合开放服务系统”转变、从“现有统一账户体系”向“多账户灵活体系”转变、从“客户固化层级体系”向“多维度客户管控体系”转变。 其中，新核心系统突破了原系统“以账户为中心”的架构，在定价、授权规则、额度体系等方面实现了灵活配置，提供了从客户视角出发改进流程的技术可行性。 除了信用卡系统，2023年上海银行的会计核算系统也采用了腾讯云TDSQL作为后台数据库。该系统承载全行的会计流水和总账的账务处理，这也是上海银行涉账的关键A类系统首次使用国产分布式数据库。项目实施过程中，上海银行紧紧围绕四大核心方向（基础架构、应用架构、技术支持、运维体系)和八大主题(分布式数据库部署规划、应用系统架构设计、分布式数据库开发规范、运维能力建设、云上云下分布式架构统一、数据迁移、TDSQL深入测试、数据卸载与流数据处理)展开工作。 综上，通过引入腾讯云TDSQL分布式数据库技术，上海银行不仅实现了业务连续性提升、数据库性能增强、交付效率提速的核心目标，有效适配金融核心业务、海量数据、高峰值负载等关键场景需求，更培养了一支专业的数据库人才队伍，为后续其他数字化项目推进积累了宝贵经验、提供了坚实的人才储备与技术保障。 # 招商银行×腾讯云TDSQL： # 实现国产分布式数据库运、管、控全链路自动化支撑超百个核心业务投产 # 公司介绍： 招商银行是中国境内第一家完全由企业法人持股的股份制商业银行。成立以来，招商银行已成为沪港两地上市，拥有商业银行、金融租赁、基金管理、人寿保险、境外投行、消费金融、理财子公司等金融牌照的银行集团。 # 项目需求： 为有效推进国内商业银行信息系统的自主创新进程，招商银行在2022年3月启动分布式国产数据库项目的建设工作。该项目在技术上要求国产数据库具备可跨中心、可横向扩展，并能运行在普通国产服务器集群之上，不依赖大型机和小型机等专用基础设施。同时，可满足高并发、海量数据的计算与存储需要，实现关键核心系统数据库的自主创新目标。最后，要求采用容器化高密部署方案替换超大规模开源关系型数据库集群，实现国产数据库规模化场景下的经济效益。 # 解决方案： 招商银行核心系统通过引入国产分布式数据库腾讯云TDSQL，并建立相应的运维规范，更换DB2、Oracle等商用数据库。在核心业务场景中采用JDBC单元化架构、分布式高可用架构、同城多中心架构的信息基础设施技术路径，支持跨中心自动容灾、线性水平扩展等。 同时，采用“TDSQL + 麒麟 OS+ARM”的技术解决方案，使用全链路国产软硬件+独有的 TDSQL-JDBC 单元化部署架构。招商银行与腾讯云联合开发基于容器部署的 TDSQL 方案，在高密度部署场景下降本增效成果显著；基于 TDSQL 的自动运营平台与行内云管平台对接，实现国产分布式的数据库运、管、控全链路的自动化，进而支撑行内国产数据库规模化的应用。 截止到2024年4月，招商银行累计已完成 $600+$ 套TDSQL数据库上线，支持 $100+$ 业务系统基于TDSQL国产数据库上线投产，包括：零售核心批处理系统、零售CIF系统、数字人民币等系统，可满足高并发、高性能、可扩展需求，同时达成分布式强一致、分布式高可用、数据库管理可视化、运维监控高度自动化等多项目标。 # 项目成果： 一是零售核心批处理系统采用单元化架构，数据库采用五副本，这是业内首套基于TDSQL-JDBC的单元化架构，具备一键弹性伸缩的能力。自零售核心批处理系统投产到TDSQL以来，性能表现稳定，高可用能力符合预期，具备秒级故障自动切换能力，保障业务连续性；且实现分布式数据强一致性，故障切换零丢失。 二是完成数字人民币业务系统全量全栈国产迁移。数字人民币业务系统采用TCS金融云和TDSQL分布式数据库实现全栈国产建设方案，基于行内FTC分布式技术平台实现单元化架构体系，完成了数字人民币业务系统全量子系统在全栈国产方案上的适配与验证，业务正式投产后数字人民币相关系统整体兼容性良好，同时TDSQL数据库在高可用、稳定性方面表现符合业务预期。 三是采用普通国产服务器取代专用设备、基于容器进行资源的高密度部署的方式，显著降低软硬件成本投入。TDSQL国产分布式数据库在硬件层面全面采用鲲鹏芯片国产服务器，取代传统银行数据库所使用的小型机/存储及相关网络交换机等设备，成本优势明显。另外，为进一步提升TDSQL数据库规模化推广应用的普适性，招商银行使用业界领先的数据库容器部署技术与腾讯云联合开发了基于容器部署的TDSQL新方案，重点用于替换行内开源MySQL数据库等技术栈，实现资源部署密度在原有架构基础上提升数倍，在高密度部署场景中显著降低整体软硬件成本投入。 四是通过架构创新节约计算资源，并提升了系统稳定性。TDSQL-JDBC的单元化架构在TDSQL原有架构上进行创新，节约负载均衡设备、计算节点的同时，也可简化分布式数据库架构，缩短应用访问链路，降低系统响应时间，提升系统稳定性。 # PART TWO 国产化兼容+云原生架构赋能重塑保险业务性能提升与成本结构 02 # 瑞众人寿 × 腾讯云 TSQL: # 核心数据库平滑迁移,性能提升20%、成本降低40% # 公司介绍： 瑞众人寿保险有限责任公司(简称“瑞众保险”)于2023年6月28日获批开业,是经国家金融监督管理总局批准设立的一家国有制全国性人寿保险公司,总部位于北京。公司具备不动产投资管理能力,旗下保险资产管理公司具备信用风险管理能力、股票投资管理能力、衍生品运营管理能力(股指期货)、债权投资计划产品管理能力、股权投资计划产品管理能力,资产广泛配置于股票、债券、公募基金、存款及多元化另类投资资产等,投资实力雄厚。瑞众保险凭借行业竞争优势及焕然一新的品牌形象迅速赢得市场广泛关注,2024年荣登年度最具影响力央国企榜单,上榜亚洲品牌500强。 # 项目需求： 作为一家新成立的国有全国性人寿保险公司，瑞众保险近年来业务规模快速增长，服务客户数量持续扩大，对系统稳定性、并发处理能力和业务敏捷性提出了更高要求。与此同时，团险业务批量业务集中、高并发交易频繁，对IT架构的弹性伸缩能力和运维自动化水平提出了挑战。 在此背景下，瑞众保险在2025年初开启了团险核心业务系统的自主创新升级项目。团险核心作为瑞众保险的核心生产系统，承载着亿级保单数据处理，涉及高并发事务(OLTP)与批量处理(OLAP)混合场景，必须确保数据零丢失且业务无感切换，迁移难度大，对数据库的性能要求极高。 同时，原有系统中存在大量定制化SQL语句、存储过程、触发器等，若新数据库兼容性不足，将导致应用层改造工作量呈几何级增长，不仅拉长项目周期，还可能增加上线风险。此外，新平台还需在混合服务器环境下，与多种国产操作系统实现深度适配和稳定运行。 面对上述挑战，瑞众保险将“高兼容性、高稳定性、完整迁移工具链、可规模化运维能力”作为数据库选型的关键标准，开启了一个多月的多厂商POC测试，对各厂商数据库进行综合评估。 # 解决方案： 围绕团险核心系统数据库切换这一关键工程，瑞众保险与腾讯云组建了联合项目组，投入多位技术与业务专家现场支持，共同推进试点筑基、方案攻坚、迁移演练与投产上线等关键阶段，采用“整体规划、分步实施、风险可控”的项目策略，确保迁移过程安全、平稳、可控。 在数据库层，面对瑞众保险团险核心系统中超80万条业务SQL及3万多条应用SQL的复杂数据量，项目组充分利用TDSQL对Oracle语法约 $99.4\%$ 的兼容能力，大幅减少了应用侧的适配工作，有效缩短了项目周期。 在基础设施层，通过腾讯专有云TCE，瑞众保险实现了多种服务器型号的混合部署，兼容TencentOS与麒麟OS等国产操作系统，有效解决了自主创新硬件环境“碎片化”带来的管理与运维难题。依托TCE提供的自动化运维能力，数据库监控、告警、故障定位与恢复等关键环节的效率提升约 $60\%$ ，为金融级业务连续性提供了有力支撑。 在业务保障方面，项目组设计并反复演练了多套切换方案，通过全量 $+$ 增量同步、灰度切换、回流方案等手段，确保在迁移过程中业务对外服务持续稳定，用户无感知；数据实现零丢失、零错乱；出现异常可快速回滚，将风险控制在可控范围内。 最终，在双方团队的通力协作下，项目从启动到正式投产仅用时约8个月，较行业同类项目平均周期缩短约 $30\%$ ，实现了“一次性切换成功、业务无感、数据无误”的目标。 # 项目成果： - 核心系统完成数据库切换后，瑞众保险团险核心平台整体性能提升 $20\%$ ，核心批量效率提高 $25\%$ ，为高效处理团体保单业务提供了有力支撑，提升了客户服务体验和业务运营效率； 在成本和安全性方面，通过采用国产数据库与分布式架构，数据库软硬件综合成本降低约 $40\%$ ，这让瑞众保险IT投入更加聚焦于业务价值场景，提升了科技投入的整体回报率。更关键的是，瑞众保险构建了弹性扩展的云原生架构，可动态应对业务高峰流量，可通过同城双活容灾实现数据零丢失、业务无感切换。 瑞众保险科技发展部总经理臧滔表示：“团险核心系统国产数据库切换项目的顺利落地，是公司推进数字化转型和科技自立自强的重要里程碑。通过与腾讯云等头部科技伙伴的深度合作，我们不仅完成了技术栈的升级，更在架构设计、项目管理、风险控制等方面积累了宝贵经验。未来，瑞众保险将继续以客户为中心，持续推进核心系统国产化、云原生化建设，为客户提供更安全、更稳定、更高效的保险服务。” 腾讯云副总裁胡利明表示：“能够参与并支持瑞众保险团险核心系统的去O工程，是对腾讯云数据库与专有云能力的一次检验。瑞众保险在项目中展现出的战略决心、组织协同和技术把控能力，为金融行业核心系统国产自主创新提供了标杆示范。未来，腾讯云将继续开放自身的云原生技术能力和行业实践经验，与更多金融机构携手，共同推动核心系统自主创新与数智化升级。” 瑞众保险的实践证明，国产数据库并非简单的切换，而是通过架构革新释放技术红利，实现业务价值与技术价值的统一。 # 三星财险×腾讯云TDSQL： # 国内首家核心系统全量迁移上云，年运维成本降低近 $15\%$ # 公司介绍： 三星财险是外资财险领域的“先行者”。1995年，韩国三星火灾海上保险在北京设立代表处；2005年4月获得企业法人营业执照，率先成功改建为国内第一家外资独资财产保险公司；2010年5月，公司由三星火灾海上保险(中国)有限公司更名为三星财产保险(中国)有限公司。 2022年8月，这家老牌外资险企迎来关键转折点——通过增资引入腾讯系资本，从外商独资转为中外合资，正式纳入腾讯生态版图。 # 项目需求： 腾讯入股后，公司治理层面迅速联动。腾讯高级顾问任汇川在2022年8月担任三星财险临时负责人，2023年6月获任董事长，推动公司战略向科技驱动倾斜。业务协同上，双方的合作从资本层面延伸至技术底座：2022年底起，三星财险在腾讯云支持下启动全面上云计划，截至目前已实现全核心系统迁移至云端，成为了国内首家核心系统全量迁移上云的财险公司，同时核心系统数据库从Oracle向腾讯云国产数据库TDSQL平滑切换，技术改造进入实质性落地阶段。 “中小险企要在激烈竞争中存活，必须靠技术提升效率、加速创新。”三星财险总经理李浩在接受保通社采访时直言，短期利润让步于长期技术投入是必然选择。 # 解决方案： 三星财险与腾讯达成了战略合作，启动了系统重构工程，覆盖基础架构、核心业务系统及数据能力的全面升级，全力支持新阶段公司业务的快速发展。 “早年仅有韩英双语版老系统，业务承载能力受限。”2023年初出任总经理的李浩坦言，当时团队下定决心推倒重来，耗时两年完成承保、理赔、财务等核心系统的重建。小公司要突破短板，必须靠系统与技术先进性。腾讯生态的资源支持，成为这场改造的重要推力。 2023年2月，三星财险与腾讯云聚焦新业务上云，将意健险、互联网渠道、大数据平台新兴业务迁移至云端并构建多活体系。2024年6月，三星财险云上新业务趋于稳定，重点推进云上双活中心建设，提升业务连续性与容灾能力。2025年3月，全量系统上云和核心系统去O(Oracle)开启，三星财险建立云上灾备中心，原灾备中心及部分IDC（互联网数据中心）资源完成整合，年运维成本降低近 $15\%$ # 项目成果： 技术投入的价值已逐步显现，云上系统平稳运行推动成本结构优化，微信生态闭环的构建则为保单服务、车主生态等场景创新铺路。 “以往险企仅迁移非核心系统，三星财险实现全核心上云，打破这一传统模式限制。鉴于财险业务尤其是车险业务复杂程度高，三星财险将全量业务在云端完成验证，展现云技术应对复杂业务的能力。”腾讯云保险行业架构师孙蕾指出，三星财险全核心上云和云架构升级的成功实践为财险行业提供了可参考的上云样本。 # PART THREE # 采用企业级分布式数据库筑牢资管行业千万级并发与容灾双重防线 # 东吴证券 $\times$ 腾讯云TDSQL: # 完成证券核心交易系统架构升级,并发处理能力提升10倍 # 公司介绍： 东吴证券为中国大陆第18家上市券商，拥有以证券经纪、资产管理、投资银行服务、投资服务、基金债券代销服务等为基本架构的专业证券服务体系。 # 项目需求： 在过去几十年中，金融行业的数据库管理软硬件市场一直被海外产品所主导，这不仅导致了高昂的技术成本，还为数据安全带来了潜在的隐患。此外，传统的集中式部署系统架构在性能上只能垂直扩展，难以实现水平扩展，从而限制了业务创新的空间，难以满足当前日益复杂的业务需求。 在核心交易系统方面，采用国产数据库技术不仅是对金融机构核心软硬件自主创新的战略考量，更是对海外产品传统集中式技术架构的一种变革，这种架构已经难以适应云计算时代的高并发、大数据和融合计算等趋势下的业务创新需求。因此，探索新的技术路径和解决方案成为金融机构的当务之急。 # 解决方案： 在券商核心交易系统引入国产数据库的过程中，面临着诸多挑战。首先，国产硬件与操作系统的整体适配性需要充分考虑，以确保其兼容性和性能（包括功能性适配度）能够满足券商的业务需求。其次，系统的稳定性和可靠性必须得到有效保证，特别是核心交易系统的业务连续性和稳定性，这是不容有失的关键因素。 东吴证券核心交易系统采用了国产数据库腾讯云TDSQL，通过不断增加交易节点来稳妥处理日益增长的业务需求。这种方案不仅使得运维成本相对可控，还能够有效地平滑迁移，确保业务的连续性。 在新核心交易系统的建设过程中，腾讯云TDSQL展现出了卓越的兼容性，极大地减少了适配改造的复杂度，为架构设计、业务功能和性能验证争取了更多的时间。特别是在高并发订单、数据上下场等核心系统重点场景中，即使面对千万级别的用户量，腾讯云TDSQL也能够在分钟级别内完成场景验证，充分证明了其强大的性能和稳定性。 # 东吴证券核心交易系统数据库集群图 # 项目成果： 东吴证券新核心交易系统作为首个国产数据库全量承载券商全量核心交易的应用案例，逐步采用分布式业务系统和分布式数据库，真正搭建起了从集中式走向分布式的架构，从而改变了当前证券业以集中式数据库为主的现状，推动了行业的技术创新和业务升级。 新交易系统的整体并发处理能力相较于过去提升了近10倍，单节点业务并发量也提升到了至少每秒10万笔。与此同时，交易的平均延迟从原有的10毫秒降低到了1毫秒以内，并且能够支持千万级别的交易委托。在新系统上线后，数据库负载在高峰期保持在 $10\%$ 以下，这有效地满足了东吴证券未来3-5年的业务增长需求。 本案例不仅展示了国产数据库在金融领域的巨大潜力，也为其他金融机构提供了可借鉴的经验和技术路线。腾讯云TDSQL在东吴证券核心交易系统的成功应用，标志着国产数据库在金融领域的重大突破。它不仅满足了券商对高性能、高可用性和高扩展性的需求，还推动了整个行业的技术创新和业务模式转型。 # 富途证券×腾讯云TDSQL： # 实现海量数据存储、强一致,稳撑50亿查询峰值 # 公司介绍： 富途证券于2012年在香港成立，并于2019年成功登陆纳斯达克，是一家为全球投资者提供港股和美股交易服务的互联网券商，也是首家全面上云的券商，已有超过5,000,000用户选择了富途证券。 # 项目需求： 证券类业务最重要的是用户数据。需要具有超高性能、高扩展性、高可用性和高一致性的数据库来支持百万级写、千万级读的在线业务场景。保存7年以上的账单流水，需要数据库在支持存储海量的同时也支持高效灵活的查询。 一直以来富途证券对于本地数据中心的建设与安全防护都十分重视并且为之深度投入，但随着业务规模的不断增长，其在数据存储和安全防护能力上又面临着更多新的挑战。因此，富途证券亟需建立一套容灾能力强、安全系数高、管理流程智能化的云上数据备份方案。基于这些核心强需求，富途证券选择了与腾讯云数据库备份服务DBS合作。 针对上述核心需求，腾讯云结合自身技术优势，为富途证券定制了涵盖数据库核心支撑与数据备份恢复的一体化解决方案，精准匹配其业务痛点与长远发展需求。 # 解决方案： 在核心数据库支撑层面，腾讯云TDSQL数据库提供了领先的分布式架构，并具备健壮的分布式事务特性支持，可同时满足海量数据存储、数据强一致和高效查询需求。系统支持强同步复制，确保主从数据完全一致，不会因故障导致数据丢失和错乱。可用性方面，腾讯云提供了异构迁移和多源同步及回滚方案，实现数据多云迁移和同步，搭建混合云架构，进行跨地区容灾。 在数据备份恢复层面，腾讯云DBS为用户提供连续数据保护、低成本的备份服务，DBS拥有一套完整的数据备份和数据恢复解决方案，具备实时增量备份以及快速的数据恢复能力，它可以为多种部署形态的数据库提供强有力的保护，包括企业IDC数据中心、其他云厂商及腾讯公有云。 在和富途证券的深度合作中，腾讯云DBS从客户的实际需求出发，为客户提供了更安全、更高效、易管理、可监控的一体化备份恢复解决方案。 腾讯云DBS架构 # 腾讯云DBS支持完整的备份集恢复方案 # 项目成果： 在核心数据库层面，富途证券之前使用过开源组件搭建分布式数据库集群，但容易出现数据同步一致性问题。2017年迁移到腾讯云TDSQL后，彻底解决了数据一致性问题。在运维层面，实现了自动化管理，如扩容、故障排查、优化诊断等，极大提高了运维效率。后台支撑系统完成优化改造后，大大提升业务开发效率，产品稳定性，降低运维复杂度。截止到2020年8月，腾讯云TDSQL支撑富途核心系统单日查询峰值超过50亿次。 在数据备份灾备层面，腾讯云DBS与富途证券合力完成了全云化数据备份解决方案，目前，富途证券的全量数据库实例已完成上云备份。 通过腾讯云TDSQL与DBS方案的协同落地，富途证券在数据库性能、数据一致性、运维效率及数据灾备能力等方面实现全方位提升，达成了项目核心目标，也形成了行业标杆性成果。 # 国信证券×腾讯云TDSQL： # 实现证券系统全栈国产化，稳健承载单日亿元级交易规模 # 公司介绍： 国信证券股份有限公司(简称“国信证券”)前身是1994年6月30日成立的深圳国投证券有限公司。经过20多年的发展,国信证券已成长为全国性大型综合类证券公司,截至2021年末,注册资本96.12亿元,员工总数超过1.2万人,在全国118个城市和地区共设有58家分公司、184家营业部,公司累计完成A股IPO项目289个,其中完成创业板IPO项目77个,排名行业第一。 # 项目需求： 传统券商交易系统对性能的标准要求是能保障系统每秒委托交易峰值约每秒1万笔。证券行业作为数据极为密集的行业之一，从发展至今已经累积了海量的高价值数据，随着业务的不断发展，每天产生的数据至少达到TB级别。同时，高并发、低延时对支撑业务的IT系统及数据库提出更高的要求。 # 解决方案： 国信证券新业务系统承载了国信证券的OTC交易柜台系统、反洗钱系统和HR人力管理系统等，采用腾讯云企业级分布式数据库TDSQL $^+$ 中标麒麟系统 $^+$ 海光服务器，实现了证券系统全栈国产化。 腾讯云TDSQL具备在流量突增场景下秒级自动容灾的金融级高可用能力，结合在测试中数十倍优于客户需求的超高并发能力，意味着单一券商基于腾讯云TDSQL将可大幅突破券商IT系统的传统性能要求，拥有同时服务亿级以上股民的能力，高效应对各类极端交易行情。 与此同时，腾讯云TDSQL的HTAP能力将能帮助证券系统在数字化时代获得高性能的实时在线分析能力，为业务运营实现数字化转型提供基础技术支持。 在集群部署能力上，腾讯云数据库能提供命令行、容器、图形化安装，拥有完善的安装、测试、验收、培训流程，超过 $1800+$ 次安装部署经验，同时提供“两地三中心”、“多地多中心”部署能力。 # 项目成果： 国信证券新业务系统上线运行以来，承载了单日亿元级别的交易规模，尤其在开市、收盘等流量高峰期，依旧能保障数据平稳运行，在券商中排名靠前。未来，国信证券还将有更多的业务系统运行在腾讯云数据库TDSQL上。 官方公众号 金融数据库国产化实践 从能用到好用，腾讯云TDSQL成功案例精选