【北京金融科技产业联盟】2023分布式数据库金融应用发展报告_82页_3mb

分布式数据库金融应用发展报告（2023）总结

核心内容概述

本报告由北京金融科技产业联盟发布，围绕分布式数据库在金融领域的应用背景、进展、现状、成果及挑战与应对进行了全面分析，为金融机构在数字化转型过程中选择和部署分布式数据库提供了参考。

主要观点与关键信息

一、分布式数据库金融应用背景

1. 数字化转型持续加快

   • 国家“十四五”规划推动金融数字化发展，金融科技成为重要支撑。
   • 金融机构对数据库提出更高要求，包括更快捷、更高效、更稳定。
   • 业务连续性要求提升至“365天×24小时”级别，容灾和迁移成为重点。

2. 数据库技术不断成熟

   • 从单机时代到分布式和云时代，数据库技术经历了多个发展阶段。
   • 未来五大技术趋势包括：资源服务化、运维智能化、数据库密态化、设计松耦合、混合负载处理。

二、分布式数据库金融应用进展情况

1. 关键技术攻关

   • 联盟推动分布式数据库在容灾、迁移、评价模型、运维体系建设等领域的研究。
   • 输出了多个技术方案，如《分布式数据库金融应用评价模型》《运维体系建设指引》等，为金融单位提供参考。

2. 多层次标准建设

   • 人民银行发布《分布式数据库技术金融应用规范》系列标准，涵盖技术架构、安全要求、灾难恢复等。
   • 联盟发布团体标准，如《评估规范》和《检测指南》，协助行业落地实施。

3. 产品质量检测

   • 检测体系包含标准验证、适配性验证、应用规范评价模型及金融场景测试套件。
   • 测试套件基于金融核心交易场景，涵盖9类核心交易和热点交易场景。

三、分布式数据库金融应用情况

1. 类型分布

   • 按客户类型，个人业务、企业业务、同业业务应用比例分别为36%、36%、28%。
   • 按资产负债类型，资产业务占比22%，负债业务占比11%，中间业务占比67%。
   • 按系统建设类型，业务系统和支撑系统使用最多，分别占比42%和25%。

2. 架构设计

   • 金融应用架构经历了“胖核心”、“瘦核心”、“分布式”三个阶段。
   • “分布式”架构具备高并发、高可用、易扩展等优势，是未来发展方向。

3. 场景应用

   • 联机交易、批量处理、数据检索为主要应用场景，分别占比53%、34%、13%。
   • 新建业务中，中规模集群占比最高，约为50%；大规模集群仅占18%。

四、分布式数据库金融应用成果

1. 试点验证多类场景

   • 多数金融机构使用分布式数据库替代传统DB2、Oracle等数据库。
   • 金融核心系统使用较少，但已有部分机构开始尝试部署。

2. 形成分步上线机制

   • 金融机构普遍从OA和一般业务系统开始试点，逐步推进至核心系统。

3. 大幅降低拥有成本

   • 分布式数据库降低信息化建设成本，提升处理能力，优化整体拥有成本（TCO）。
   • 业务系统性能提升幅度与规模相关，大型系统提升可达200%以上。

五、分布式数据库金融应用挑战与应对

1. 金融应用业务侧挑战

   • 复杂核心系统管理与迭代难度大。
   • 数据库需具备高可用、强一致性、安全性等特性，以支持业务连续性。

2. 分布式数据库侧挑战

   • 需要解决数据一致性、服务可靠性、兼容性等问题。
   • 金融机构需关注迁移过程中的停机时间、业务影响及回退方案。

总结

分布式数据库在金融领域的应用已取得显著进展，成为支撑金融机构数字化转型的重要基础设施。其在性能、容灾、成本等方面具备明显优势，且随着技术成熟和标准完善，正逐步应用于核心业务系统。然而，金融业务对数据库的高要求和复杂性仍带来一定挑战，需通过技术优化、标准建设、业务迁移策略等多方面加以应对。未来，随着技术的持续演进和政策的支持，分布式数据库将在金融领域发挥更大作用。