2009年-世界发展银行全球_Entrepreneurship_in_Post-Conflict_Transition___The_Role_of_Informality_and_Access_to_Finance_38页_250kb

总结：Post-Conflict Transition 中的创业：非正式性与融资的作用

核心内容

本研究探讨了波斯尼亚和黑塞哥维那（BiH）在战后转型过程中，个体转向自雇（包括雇主和自营者）的决定因素及其生存可能性。研究基于世界银行2001-2004年的面板数据，分析了创业活动与经济、社会及制度环境之间的关系。

主要观点

• 创业与财富：富裕家庭更有可能成为创业者并维持其自雇状态。个人资产与创业倾向之间存在正相关关系。
• 融资渠道：已有银行关系的个体更有可能成功创业并存活。相比之下，来自海外或国内的汇款会降低创业可能性。
• 非正式部门的作用：非正式部门的工作者更可能转向自雇，并且更有可能存活。非正式部门被视为创业的“孵化器”。
• 劳动力市场经验：过去的工作经验，尤其是非正式部门的经验，对个体进入自雇状态有积极影响。此外，正式和非正式部门的创业行为受到不同制度和金融环境的影响。
• 社会与心理因素：男性、年龄在35-44岁之间的人更可能创业，且教育水平对创业的影响取决于计量模型设定。乐观和社交资本也被认为是影响创业的重要心理和社会因素。

关键信息

数据来源与样本

• 使用世界银行“生活标准测量调查”（LSMS）的四轮面板数据，涵盖2001-2004年。
• 样本包括5,400户家庭，其中3,000户来自波斯尼亚和黑塞哥维那联邦（FBiH），2,400户来自塞族共和国（RS）。
• 自雇者约占劳动力市场的5%，其中RS的自雇比例略高于FBiH。
• 非正式部门就业占比超过三分之一，RS的非正式就业比例接近四分之一。

制度背景

• BiH经历了1990年代初的四年战争，导致大量人口死亡、流离失所和失业。
• 1995年《代顿和平协议》使BiH实行地方分权，形成两个主要实体：FBiH和RS。
• 战后，BiH政府推动自雇和微型企业发展，实施金融和劳动市场改革，包括微金融机构的建立和就业保护立法的废除。

创业决定因素

• 财富：家庭财富与创业倾向正相关，家庭消费水平是衡量财富的重要指标。
• 融资：已有银行关系的家庭更可能创业并存活，而来自微金融机构的贷款（MICROLOAN）和非正式贷款（INFORMLOAN）也有显著影响。
• 汇款：国际和国内汇款对创业有抑制作用，可能与“激励效应”和“挤出效应”有关。
• 非正式经验：非正式部门经验对创业和存活有积极作用，尤其是在制度环境不完善的背景下。
• 社会与心理特征：乐观和社交资本（NOSOCPTL）是影响创业的重要心理和社会因素。

创业生存率

• 创业者在第一年存活率较低，约一半的自雇转换未能持续超过一年。
• 影响生存率的关键因素包括家庭财富、银行关系和非正式经验。

研究结构

1. 引言：介绍创业在经济发展中的作用及研究背景。
2. BiH的劳动力市场与商业环境：回顾BiH的经济历史、制度环境和劳动力市场现状。
3. 创业的衡量：使用家庭面板数据，定义自雇和非正式部门的就业状态。
4. 创业进入：分析影响个体进入自雇状态的因素，包括财富、融资渠道和非正式经验。
5. 创业生存分析：研究新创业者在第一年的生存率及其影响因素。
6. 结论：总结研究发现，强调融资约束、非正式经验和社会资本在创业过程中的重要性。

政策含义

• 非正式部门不应被简单视为负面现象，而应被视为创业的过渡阶段和资源获取渠道。
• 政策应重视改善金融体系的可及性和效率，以支持创业活动。
• 促进社会网络和信任机制有助于提高创业成功率。

参考文献与致谢

• 本研究得到世界银行研究团队和多个国际机构的支持。
• 研究成果反映了作者观点，不代表世界银行的官方立场。

方法论

• 采用面板数据分析方法，识别个体自雇状态的转变。
• 使用多种变量衡量财富、融资、非正式经验和社会资本。
• 对关键变量进行相关性分析和回归分析，探讨其对创业行为的影响。

总结

本研究揭示了BiH战后转型过程中创业行为的复杂性，强调了融资约束、非正式经验和社会资本在创业决策和生存中的关键作用。研究为理解创业在战后经济中的角色提供了实证依据，并对相关政策制定具有重要指导意义。