20240807-华宝证券-中国投连险分类排名（2024_7）_19页_742kb

华宝证券2024年7月资管生态月度报告分析

投资要点

1. 2024年7月排名体系内共217个投连险账户，当月平均收益率为-0.84%。
2. 激进型投连险指数月度平均收益率为-2.02%，对比沪深300指数收益率-0.57%，表现低迷。
3. 投连险产品按风险收益分为6类一级分类和8类二级分类，涉及指数型、激进型、混合型等类别，分类标准基于权益配置比例。
4. 国内市场整体表现不佳，主要指数如沪深300、中证500跌幅较大，衍生品市场震荡调整。

市场表现

国内市场在2024年7月显著下行，股票和债券类资产遭受冲击。激进型投连险指数跌幅达-2.02%，明显落后于通胀不低于类基金（如货币型收益普遍较好）。海外市场虽有英美等指数上涨，但整体波动较大。

分类与排名

华宝证券内部的投连险分类评级体系清晰，包含指数型、激进型、混合型、债券型等类型。该报告在1月份纳入的217个账户中，88个取得正收益，占比38.71%。冠军账户表现突出，招商信诺锐取A型（+6.1%）、国寿精选价值（+11.3%）。

具体账户点评

市场波动环境下，混合型账户表现分化，激进型中招商信诺锐取A型在7月单月收益排第一。激进型、混合型、稳健型等各类产品的排名情况展示了不同类型账户之间的收益率差异极大。

风险提示

• 排名数据基于历史表现，不代表未来结果。
• 市场展望：2024年下半年整体市场呈下行态势，未来投资需谨慎判断。
• 投资风险：市场波动、收益错配、政策导向变化均为投资者应考虑的因素。