兴业银行股份有限公司2016年第一季度报告总结
核心内容概览
本报告为兴业银行股份有限公司2016年第一季度的财务报告，包含公司主要财务数据、股东变化、资本充足率、贷款分类情况以及经营业绩分析等内容。
主要财务数据
2016年3月31日主要会计数据及财务指标
| 项目 |
2016年3月31日（人民币百万元） |
2015年12月31日（人民币百万元） |
增减 (%) |
| 总资产 |
547,0783 |
5,298,880 |
3.24 |
| 归属于母公司股东权益 |
329,830 |
313,648 |
5.16 |
| 归属于母公司普通股股东的所有者权益 |
303,925 |
287,743 |
5.62 |
| 归属于母公司普通股股东的每股净资产 (元) |
15.95 |
15.10 |
5.62 |
2016年1-3月主要财务指标
| 项目 |
2016年1-3月（人民币百万元） |
2015年1-3月（人民币百万元） |
增减 (%) |
| 营业收入 |
40,917 |
34,207 |
19.62 |
| 归属于母公司股东的净利润 |
15,700 |
14,790 |
6.15 |
| 归属于母公司股东扣除非经常性损益的净利润 |
15,510 |
14,686 |
5.61 |
| 基本每股收益 (元) |
0.82 |
0.78 |
6.15 |
| 稀释每股收益 (元) |
0.82 |
0.78 |
6.15 |
| 扣除非经常性损益后基本每股收益 (元) |
0.81 |
0.77 |
5.61 |
| 加权平均净资产收益率 (%) |
5.31 |
5.86 |
下降 0.55 个百分点 |
| 扣除非经常性损益后加权平均净资产收益率 (%) |
5.24 |
5.82 |
下降 0.58 个百分点 |
非经常性损益项目
| 项目 |
本期金额（1-3月，人民币百万元） |
| 收回以前年度已核销资产 |
227 |
| 除上述各项之外的其他营业外收支净额 |
27 |
| 对所得税的影响 |
(64) |
| 合计 |
190 |
补充财务数据
| 项目 |
2016年3月31日（人民币百万元） |
2015年12月31日（人民币百万元） |
2014年12月31日（人民币百万元） |
| 总负债 |
5,137,144 |
4,981,503 |
4,145,303 |
| 同业拆入 |
112,990 |
103,672 |
81,080 |
| 存款总额 |
2,363,274 |
2,483,923 |
2,267,780 |
| 其中: 活期存款 |
996,854 |
1,063,243 |
948,425 |
| 定期存款 |
1,130,111 |
1,149,101 |
1,053,728 |
| 其他存款 |
236,309 |
271,579 |
265,627 |
| 贷款总额 |
1,885,313 |
1,779,408 |
1,593,148 |
| 其中: 公司贷款 |
1,235,652 |
1,197,627 |
1,179,708 |
| 个人贷款 |
548,429 |
511,906 |
385,950 |
| 贴现 |
101,232 |
69,875 |
27,490 |
| 贷款损失准备 |
60,256 |
54,586 |
43,896 |
资本充足率
| 项目 |
2016年3月31日（人民币百万元） |
2015年12月31日（人民币百万元） |
| 资本总额 |
400,284 |
385,098 |
| 核心一级资本 |
305,567 |
289,769 |
| 其他一级资本 |
25,913 |
25,909 |
| 二级资本 |
68,804 |
69,420 |
| 资本扣除项 |
1,344 |
1,594 |
| 资本净额 |
398,940 |
383,504 |
| 加权风险资产合计 |
3,517,847 |
3,427,649 |
| 最低资本要求 |
281,428 |
274,212 |
| 储备资本和逆周期资本要求 |
87,946 |
85,691 |
| 附加资本要求 |
- |
- |
| 核心一级资本充足率 (并表前) (%) |
8.40 |
8.20 |
| 一级资本充足率 (并表前) (%) |
9.17 |
9.00 |
| 资本充足率 (并表前) (%) |
11.13 |
11.04 |
| 核心一级资本充足率 (并表后) (%) |
8.67 |
8.43 |
| 一级资本充足率 (并表后) (%) |
9.40 |
9.19 |
| 资本充足率 (并表后) (%) |
11.34 |
11.19 |
贷款五级分类情况
| 项目 |
2016年3月31日 |
2015年12月31日 |
| 余额 (人民币百万元) |
1,885,313 |
1,779,408 |
| 占比 (%) |
100 |
100 |
| 正常类 |
1,805,594 |
1,711,649 |
| 关注类 |
50,082 |
41,776 |
| 次级类 |
12,010 |
11,331 |
| 可疑类 |
12,071 |
9,560 |
| 损失类 |
5,556 |
5,092 |
截至报告期末，公司不良贷款余额为296.37亿元，较期初增加36.54亿元，不良贷款率1.57%，较期初上升0.11个百分点。关注类贷款余额500.82亿元，较期初增加83.06亿元，关注类贷款占比2.66%，较期初上升0.31个百分点。
股东情况
股东总数
前十名股东
| 股东名称 |
报告期内增减 |
期末持股数量 |
持股比例 (%) |
| 福建省财政厅 |
69,494,537 |
3,471,668,306 |
18.22 |
| 中国人民财产保险股份有限公司—传统—普通保险产品 |
0 |
948,000,000 |
4.98 |
| 中国人民人寿保险股份有限公司—分红—个险分红 |
0 |
801,639,977 |
4.21 |
| 中国证券金融股份有限公司 |
134,011,770 |
680,891,862 |
3.57 |
| 梧桐树投资平台有限责任公司 |
0 |
671,012,396 |
3.52 |
| 中国烟草总公司 |
0 |
613,537,500 |
3.22 |
| 天安财产保险股份有限公司—保赢1号 |
194,688,631 |
521,248,991 |
2.74 |
| 中国人民人寿保险股份有限公司—万能—个险万能 |
0 |
474,000,000 |
2.49 |
| 福建烟草海晟投资管理有限公司 |
0 |
441,504,000 |
2.32 |
| 中央汇金资产管理有限责任公司 |
0 |
295,068,900 |
1.55 |
前十名无限售条件股东
优先股股东
- 优先股股东总数为30户。
- 前十名优先股股东持股比例总计为100%。
- 主要优先股股东包括中国平安人寿保险股份有限公司、福建省财政厅等。
经营业绩与财务情况分析
- 截至报告期末，公司总资产为54,707.83亿元，较期初增长3.24%。
- 归属于母公司股东权益为3,298.30亿元，较期初增长5.16%。
- 客户存款余额为23,632.74亿元，较期初减少4.86%。
- 客户贷款余额为18,853.13亿元，较期初增长5.95%。
- 实现归属于母公司股东的净利润157.00亿元，同比增长6.15%。
- 总资产收益率为0.29%，加权净资产收益率为5.31%。
- 净息差同比下降22个BP，利息净收入同比增长9.66%。
- 手续费及佣金收入保持平稳增长，同比增长15.66%。
- 费用成本控制合理，成本收入比为18.03%，同比下降1.73个百分点。
- 资产减值损失同比增长80.28%，期末拨备覆盖率203.31%，拨贷比3.20%。
重要事项
重大事项进展
- 发行绿色金融债：公司获准发行不超过500亿元人民币的绿色金融债券，已发行首期100亿元。
- 发行二级资本债券：公司发行总额300亿元人民币的二级资本债券，用于补充二级资本。
承诺事项履行情况
- 公司及持股5%以上的股东均履行了利润分配承诺。
- 中国人民保险集团股份有限公司、中国人民财产保险股份有限公司、中国人民人寿保险股份有限公司的限售期已于2016年1月6日届满，可上市流通。
- 福建省财政厅承诺不减持股票，自承诺之日起至报告披露前未发生减持行为。
- 公司高级管理人员承诺购买股票并锁定一年，已着手实施。
警示及原因说明
- 无预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或与上年同期相比发生大幅度变动的情况。
财务报表摘要
- 资产负债表、利润表、现金流量表附后，未经审计。
- 法定代表人：高建平
- 报告日期：2016年4月27日
