20230211-华创证券-非银行金融行业重大事项点评_基金E账户使用体验_界面_功能简洁_解决投资者痛点_6页_968kb

非银行金融行业重大事项点评总结

核心内容

证监会同意中国结算启动“基金E账户”公募基金账户份额信息统一查询平台的公开试运行。该平台通过“基金E账户”APP实现，旨在解决投资者在管理基金资产时遇到的账户遗忘和查询繁琐等问题，提升投资者的体验与获得感。

主要观点

1. 功能特点

• 一站式查询：用户在注册并绑定所有基金账户后，可在一个APP中查看其在所有代销平台的基金资产情况。
• 信息透明：APP提供基金规模、基金账户、代销平台、分红方式、账户状况等详细信息。
• 数据延迟：当前APP查询数据滞后三个交易日，代销端查询功能更为准确。

2. 使用体验

• 注册流程：需经历三步注册流程，包括账户注册、实名认证和绑定基金账户。
  • 账户注册：无需实名认证，但需提供基金公司邀请码（可通过客服获取）。
  • 实名认证：需提供姓名、身份证号及绑定本人银行卡。
  • 绑定基金账户：仅可在9:00~21:00进行，需选择可绑定账户并确认。
• 操作界面：
  • 首页为免责声明及“公募基金查询”的公告框。
  • 点击公告框进入资产页，也可直接点击下栏资产页。
  • “我的”页提供账号修改、设置等功能。

3. 投资建议

• 推荐顺序：广发证券、东方财富、中金公司、中信证券、东方证券、华泰证券、兴业证券、国联证券。
• 重点关注：浙商证券、中信建投。

4. 风险提示

• 疫情风险：疫情状况和持续时间可能超预期。
• 经济风险：经济下行压力加大可能影响市场表现。
• 政策风险：创新改革节奏低于预期。
• 利率风险：利率波动可能对市场产生较大影响。

关键信息

• “基金E账户”APP已在各大应用商店上架，进入公开试运行阶段。
• 该平台由证监会批准，中国结算负责启动，旨在提升投资者对基金资产的管理效率。
• 注册流程相对繁琐，需完成账户注册、实名认证和绑定基金账户三个步骤。
• 数据查询存在一定的滞后性，建议投资者结合代销平台数据进行判断。

团队介绍

• 组长、首席分析师：徐康

  • 英国纽卡斯尔大学经济学硕士。
  • 曾任职于平安银行，2016年加入华创证券研究所。
  • 多次获得金牛奖、新财富、Wind金牌分析师等荣誉。

• 助理研究员：张慧

  • 澳大利亚莫那什大学银行与金融专业硕士。
  • 2019年加入华创证券研究所，多次获得金牛奖、Wind金牌分析师等荣誉。

• 助理研究员：刘潇伟

  • 意大利博科尼大学管理学硕士。
  • 2023年加入华创证券研究所，主要研究证券行业及财富管理领域。

• 金融行业研究主管：洪锦屏

  • 华南理工大学管理学硕士，曾任职于招商证券。
  • 多次获得新财富、金牛奖、Wind金牌分析师等荣誉。

投资评级体系

• 公司投资评级：

  • 强推：预期未来6个月内超越基准指数20%以上；
  • 推荐：预期未来6个月内超越基准指数10%~20%；
  • 中性：预期未来6个月内相对基准指数变动幅度在-10%~10%之间；
  • 回避：预期未来6个月内相对基准指数跌幅在10%~20%之间。

• 行业投资评级：

  • 推荐：预期未来3~6个月内该行业指数涨幅超过基准指数5%以上；
  • 中性：预期未来3~6个月内该行业指数变动幅度相对基准指数-5%~5%；
  • 回避：预期未来3~6个月内该行业指数跌幅超过基准指数5%以上。

免责声明与分析师声明

• 免责声明：本报告仅供华创证券客户使用，不构成对具体证券买卖的出价或询价，亦不构成个人投资建议。
• 分析师声明：分析师对所提及证券或发行人发表的建议和观点反映了其个人看法，不承担其他券商研究报告的直接或间接责任。

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