2016年-数据局_益普索Ipsos：中高端人群投资理财报告_9页_1018kb

中高端人群投资理财报告总结

核心内容概览

益普索（Ipsos）联合金融理财杂志发布的《中高端人群投资理财白皮书》聚焦于金融机构高端客户的投资理财行为与需求变化。报告通过2013年与2014年的数据对比，揭示了中高端人群在投资资产规模、决策方式、理财目的、融资需求、机构需求及产品偏好等方面的变化趋势。

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主要观点与关键信息

一、投资资产规模变化

• 50万-100万元：占比从19%上升至28%，成为增长最快的群体。
• 100万-300万元：占比从31%下降至24%。
• 300万-800万元：占比从27%上升至30%。
• 800万元以上：占比略有增长，显示出高净值人群的持续扩大。

二、投资理财决策方式

• 自主决策：随着信息化发展，中高端人群更倾向于自己判断，尤其是50后至70后群体。
• 参考机构建议：资产规模越大，越依赖专业机构建议，800万元以上人群中68%参考机构建议。
• 依赖机构：资产规模较小（50-100万元）人群中，41%参考机构建议，56%自行决定。

三、投资理财目的

• 首要需求：抵御风险（48%）。
• 次要需求：提高收益（10%）。
• 新兴需求：养老保障、财富传承、子女教育等。

四、融资需求

• 个人融资：占比最高，超过50%。
• 企业融资：占比约30%。
• 特殊目的融资：如购买游艇或私人飞机，占比较低。

五、对金融机构的需求

• 全面服务：超过半数客户希望金融机构提供更全面的服务。
• 个性化定制：68%客户希望获得个性化的资产配置服务。
• 专业资讯：客户希望获取高效精准的产品资讯。
• 全球渠道：32%客户持有境外股票，28%持有境外存款，27%投资境外房地产，显示出对全球资产配置的关注。

六、投资理财产品偏好

• 保守趋势：相比2013年，2014年中高端人群更倾向于选择银行理财、储蓄和保险产品。
• 风险资产减少：房地产、贵金属、债券、艺术品等高风险领域占比下降。

七、2015年投资理财形势预期

• 整体悲观：多数中高端人群对2015年投资形势持悲观态度。
• 看好新兴方式：私募股权、阳光私募、境外理财、家族信托等被看好，预示未来市场趋势。

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总结

中高端人群在投资理财方面呈现出显著的保守化趋势，更注重资产的保值与风险规避。随着财富的增长，他们对专业机构的依赖度逐渐上升，尤其是在资产规模较大的情况下，更倾向于参考专业建议。同时，他们对新兴的财富传承、养老保障等需求日益增长，保险产品因其避险、避税及传承功能成为首选工具。此外，他们对全球资产配置的关注度上升，显示出对多元化投资渠道的需求。整体来看，中高端人群的投资理财行为正朝着更加理性、专业和多元化的方向发展。