2021-12-02-安永-Why_insurers_must_reimagine_their_finance_service_delivery_model_15页_1mb

财务职能重新构想：设计下一代服务交付模式

摘要

本文探讨了保险行业财务职能的转型，强调从传统控制型职能向商业伙伴和战略价值赋能者转变的必要性。通过协作、技术应用和服务模式优化，财务部门能提供前瞻性数据、风险洞察和分析能力，支持企业决策和业务增长。文章提出了四个关键考量领域，包括战略演进、新服务目录构建、服务交付模式重构以及数据、人才和过程优化，并指出财务领导者的角色需从执行转向赋能创新。

1. 战略演进

• 传统职能：强调控制、合规、报告。
• 新方向：保护企业、优化资源配置、驱动数据分析与商业价值。
• 关键任务：
  • 重新聚焦服务目录，明确停止、开始和保持的服务。
  • 填补能力缺口，支持新业务模式（如并购、数字化转型）。
  • 定义技术架构，解决技术债务。
  • 建立服务模型，评估内部资源与外包策略。

2. 新服务目录

• 核心变革点：
  • 全局绩效监控：跨部门战略连接。
  • 动态预测：使用滚动预测和基于驱动因素的模型。
  • 客户导向分析：定价优化、市场扩张、产品管理。
  • 预测与场景建模：整合财务与非财务数据。
• 目标：提供预测性分析和商业洞察，支持战略决策。

3. 四大关键考量：服务交付模式优化

• 战略与对齐：
  • 权衡卓越与效率，决定外包或内外部资源整合。
  • 建立中心卓越(CoE)，集中优势资源。
• 资源与服务模式：
  • 合理使用外包与管理服务，关注行业特定需求。
• 人才与文化：
  • 招募具备数据科学、传统会计、商业分析与战略背景的复合型人才。
  • 培养敏捷思维、协作意识与创新技能。
  • 构建整合文化，强化面向客户的服务体验。
• 技术、数据与过程：
  • 解决技术债务，利用服务交付模式加快技术升级。
  • 民主化数据与分析工具，赋能不同层级用户。
  • 使用自动化和预测分析简化流程。

4. 未来实践

• 财务部门将转型为协调者、赋能者和战略驱动者。
• 技术成为核心推动力，但需通过外包或合作加速。
• 新模式需平衡速度、质量、效率与成本，助力创造客户价值和驱动企业增长。

关键结论

未来财务转型应从战略视角出发，重塑能力结构和服务目录，形成面向商业伙伴的新模型。该设计将为决策提供更准确的信息，提升风险管理能力，并最终在不确定性日益增长的市场中创造更多价值。