2012-06-07-中国人民银行-2011年北京市金融运行报告_19页_722kb

2011年北京市金融运行报告总结

核心内容概述

2011年，北京市在中央宏观调控政策的指导下，稳步推进“人文北京、科技北京、绿色北京”战略，经济结构持续优化，经济发展方式转型取得显著进展。在金融领域，北京市金融机构认真贯彻稳健货币政策，金融运行总体平稳，信贷增长回归常态，直接融资快速发展，金融创新不断活跃，金融生态环境建设成效显著。同时，北京市在经济运行方面保持稳定，投资、消费和出口三大需求协调发展，产业结构不断优化，价格涨幅得到有效控制，财政支出向民生倾斜，节能降耗目标超额完成，为“十二五”规划的实施奠定了坚实基础。

主要观点与关键信息

一、金融运行情况

1. 银行业运行稳健，宏观审慎管理成效显著

   • 2011年北京市银行业金融机构数量达到3672个，法人机构62个。
   • 本外币各项存款同比增长12.9%，人民币存款增长13.1%，外币存款同比增长14.8%。
   • 本外币各项贷款增速为9.3%，人民币贷款同比增长14.2%，外币贷款同比下降4.4%。
   • 中长期贷款增长放缓，短期贷款增长强劲，信贷投向进一步优化，重点支持小微企业、文化创意产业、保障性住房等。
   • 利率定价机制逐步完善，金融机构风险定价能力提升。
   • 票据贴现利率显著上升，票据业务量稳步增长。
   • 跨境人民币业务稳步发展，业务领域不断拓展。

2. 证券市场活跃性下降，但总股本与总市值全国领先

   • 证券公司营业部数量增加，但客户交易结算资金余额同比下降40.8%。
   • 上市公司总数达到194家，总股本与总市值保持全国第一。
   • 上市公司筹资额同比下降45.4%，反映市场融资环境趋紧。

3. 保险业务结构优化，政策性农业保险快速发展

   • 保险业总资产同比增长22.4%，保费收入同比增长2%。
   • 财产险业务增长9.5%，人身险业务下降0.7%。
   • 政策性农业保险发展迅速，保险密度和保险深度稳步提升。

4. 社会融资结构改善，金融创新活跃

   • 非金融机构直接融资占比提高，债券融资快速扩张。
   • 货币市场交易量稳定，净融出资金规模下降。
   • 外汇衍生品交易量大幅增长，黄金市场交易活跃。
   • 金融创新持续推进，包括理财产品、利率互换等。

5. 金融生态环境建设深化，金融基础设施完善

   • 制定科技金融和文化金融政策，推动创新和信用体系建设。
   • 推进进口付汇核销改革，提升贸易便利化水平。
   • 人民币立体发行库启动试运行，改善金融基础设施。

二、经济运行情况

1. 经济增长回调趋稳，经济结构优化

   • 全年地区生产总值16000.4亿元，同比增长8.1%。
   • 三次产业结构调整为0.9:23.4:75.7，进一步优化。

2. 投资增速平稳，结构优化

   • 全年完成全社会固定资产投资5910.6亿元，同比增长13.3%。
   • 基础设施投资增速略低，房地产开发投资增速放缓，政策性住房投资增长显著。

3. 消费增长多点支撑，潜力释放

   • 社会消费品零售额同比增长10.8%，实际增长7.3%。
   • 汽车类消费占比下降，文化办公用品类消费增长显著。

4. 涉外经济平稳运行，利用外资稳步增长

   • 北京地区进出口总值同比增长29.1%，进口增速高于全国。
   • 实际利用外资同比增长10.9%，推动经济发展。

5. 价格涨幅可控，通货膨胀压力缓解

   • 居民消费价格同比上涨5.6%，但涨幅回落。
   • 工业生产者价格涨幅低于全国平均水平，价格调控有效。

6. 财政收支增长，民生投入加大

   • 一般预算财政收入3006.3亿元，同比增长27.7%。
   • 财政支出3246.5亿元，同比增长19.5%，重点投向教育、社保、医疗等民生领域。

7. 节能降耗目标超额完成，环境治理取得突破

   • 万元GDP能耗下降6.5%，超额完成年度目标。
   • 污水处理率提升至82%，林木绿化率54%，空气质量改善显著。

三、预测与展望

• 2012年工作重点：贯彻“稳中求进”总基调，优化经济结构，深化改革开放，改善民生。
• 金融支持方向：继续贯彻稳健货币政策，提升金融服务实体经济水平，加强金融生态环境建设。
• 重点领域：加大高新技术产业、文化创意产业、战略性新兴产业及保障性住房建设等领域的金融支持。
• 金融创新：推动科技金融、文化金融、绿色金融等创新产品和服务，提升金融服务水平。
• 国际环境：世界经济复苏缓慢，贸易保护主义抬头，北京对外贸易面临一定压力。
• 价格趋势：预计2012年物价仍将上涨，但涨幅较2011年有所回落。

四、附录与专栏

附录

• 大事记：涵盖政府工作报告、房地产调控、科技金融创新、金融博览会等重要事件。
• 主要经济金融指标：包括存贷款余额、增速、结构变化等详细数据，反映北京市金融运行的全面情况。

专栏

• 专栏1：商业银行加强资金定价管理

  • 商业银行通过精细化定价、差别化管理等方式支持实体经济发展。
  • 人民币同业存款利率提高，贷款利率逐季上升，但总体低于全国水平。

• 专栏2：专营机构推动科技金融创新

  • 专营机构设立加快科技金融发展，提升审批效率，优化服务模式。
  • 推出投贷一体化、知识产权融资、网络+循环贷款等创新产品，服务科技型中小企业。

五、总结

2011年北京市金融运行总体平稳，信贷增长回归常态，直接融资快速发展，金融创新不断活跃，金融生态环境持续改善。经济结构优化，经济增长趋稳，价格涨幅控制良好，财政支出向民生倾斜，节能降耗目标超额完成。展望2012年，北京市将继续深化金融改革，提升金融服务实体经济的能力，重点支持高新技术、文化创意、保障房建设等战略领域，推动首都经济高质量发展。