2016年-SWIFT环球同业银行金融电讯_Bancos_centrales_de_América_Latina_mejoran_su_transparencia_con_SWIFT_2页_82kb

Resumen del Documento

Core Content

El documento informa sobre la adopción de soluciones de cumplimiento de delitos financieros por parte de ocho bancos centrales en América Latina, en colaboración con SWIFT. Este esfuerzo busca mejorar la transparencia financiera y combatir el crimen financiero, especialmente en un contexto donde la región ha sido afectada por el fenómeno de "de-risking", que implica la retirada de instituciones financieras de ciertas jurisdicciones, productos y divisas.

Main Points

• Adopción de soluciones de SWIFT: Ocho bancos centrales de América Latina (Belice, Bolivia, Costa Rica, Curaçao, Ecuador, Haití, Paraguay y República Dominicana) han implementado herramientas de cumplimiento de SWIFT, como el KYC Registry y Sanctions Screening, para fortalecer el control de riesgos y la transparencia.

• Impacto regional: Como resultado de esta iniciativa, el número de instituciones en la región que han adoptado estas herramientas se ha duplicado en menos de 12 meses, lo que refleja un progreso significativo en la lucha contra el crimen financiero.

• De-risking en América Latina: Este fenómeno ha sido especialmente grave en la región, con instituciones internacionales decidiendo reducir o eliminar sus operaciones en ciertos países. Para mitigar este riesgo, la comunidad financiera latinoamericana ha tomado medidas activas para mejorar la transparencia y ganar confianza en el mercado internacional.

• Importancia de la colaboración: La implementación de estos servicios no solo se ha centrado en los bancos centrales, sino que también ha incluido apoyo a la adopción en toda la jurisdicción. Esto resalta la importancia de la colaboración entre entidades públicas y privadas para construir una red más segura y transparente.

• Enfoque en inclusión financiera: El fenómeno de "de-risking" ha llevado a que el cumplimiento de delitos financieros se convierta en un tema de inclusión financiera, en lugar de solo un asunto comercial. Esto implica que las instituciones deben adoptar controles adecuados para evitar ser excluidas del sistema financiero global.

Key Information

• Participantes: Bancos centrales de 8 países de América Latina.
• Herramientas implementadas: KYC Registry y Sanctions Screening de SWIFT.
• Resultados: El número de instituciones que han adoptado estas soluciones casi se duplicó en menos de 12 meses.
• FELABAN: La Federación Latinoamericana de Bancos (FELABAN) ha apoyado este esfuerzo, reconociendo el rol clave de las relaciones de corresponsalía bancaria en el desarrollo económico de la región.
• SWIFT: Es una cooperativa global líder en servicios de mensajería financiera segura, con presencia en más de 200 países y conectando a más de 11,000 instituciones financieras.

Quotes from Key Figures

• Fedra Ware (SWIFT):

  "En algunas regiones, el fenómeno 'de-risking' ha llegado a ser tan extremo que los bancos tienen el reto de redirigir el problema. Este enfoque ha pasado de ser un tema comercial a uno de inclusión financiera. Implementar los correctos controles de cumplimiento y asegurar una mayor transparencia y colaboración entre entidades públicas y privadas es fundamental para evitar ser excluidos del sistema financiero global."

• Giorgio Trettenero (FELABAN):

  "Las relaciones de corresponsalía bancaria juegan un rol esencial en el desarrollo económico de los países latinoamericanos. Por ello, la región debe continuar tomando medidas adecuadas para garantizar la transparencia y mantener la confianza entre todos los actores involucrados, incluyendo gobiernos, corresponsales bancarios, reguladores nacionales e internacionales."

Conclusion

Este documento destaca el compromiso de los bancos centrales de América Latina con la lucha contra el crimen financiero, a través de la adopción de soluciones tecnológicas y colaborativas ofrecidas por SWIFT. La iniciativa busca no solo mejorar la transparencia, sino también garantizar la continuidad de las operaciones financieras internacionales y promover la inclusión financiera en la región.