2022-06-28-罗兰贝格-How_wealth_managers_need_to_adapt_to_their_new_reality_11页_337kb

报告总结

这份报告分析了高净值客户（HNWIs）需求的变化以及财富经理如何应对关键趋势，如ESG、透明化、远程交互和DIY。报告指出，财富经理目前低估了这些趋势的影响力，并在交付能力上存在障碍。

关键挑战：

1. ESG：HNWIs优先考虑环境和社会影响等ESG目标，财富经理需将ESG嵌入投资管理并实时评估其表现。
2. 透明化：客户需求包括财富传承、税务规划和生活事件的实时洞察，财富经理应提供智能模拟工具。
3. 远程交互：客户偏好混合模式（在线与线下结合），财富经理需转向数字化互动，如推送通知。
4. DIY：超过50%的客户希望在移动应用中完成开户、交易等操作，财富经理需增强应用功能。

解决方案：

• 扩展数字客户体验，提升战略野心。
• 简化IT架构，采用头less前端设计和端到端流程，避免核心系统改动。
• 创建持续改进机制，通过客户反馈快速迭代服务。

报告还强调，财富经理需积极应对竞争对手（如金融科技公司），避免因反应迟缓而失去市场地位。